销售流程(特殊环节1)
2019-05-16 10:00:13 13 举报
地产各销售环节流程图
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大纲/内容
风险编号:YY-YXGL-15风险描述:未能恰当、及时记录客户到访信息,无法准确判定客户来源,导致客户流失,满意度下降,成交客户多支付佣金。控制描述:客户来访登记管理
出纳:与银行沟通转网签,填制转账单
案场财务:整理合同、并及时提交银行上报审批
时限:7天
纸质版:(1)《价格确认单》(2)收据及POS单 电子版:(1)营销—《销售台账》(2)财务—《签约汇总表》、《销售日 报》 明源: 营销录入客户及房源信息,财务录入收 款信息。
环节
认筹
按揭
认购
流程说明
营销管理部
网签备案:网备前,需跟银行再次确认征信情况和按揭材料完整性,并核对草签合同内容有无问题。确认无误后,将首付款缴款通知书交于出纳进行首付款转账。转账完成后,及时盯催销售提供网备单,并依据网备单登记签约汇总表。签约日期以网备单中网备日期为准,网备后,及时将网备合同送交银行,督促银行上报审批。一般要求转账后3天内合同交送财务,如遇特殊事由,销售应及时沟通财务说明。
纸质版: 收据及POS单 电子版: 财务—《认筹明细表》;营销—明源来访登记
风险编号:YY-YXGL-09风险描述:认购单、合同、按揭等重要资料未经客户签字确认或未记录在册,导致认购或应收信息存在错误或虚假的风险。控制描述:认购协议审批置业顾问引导客户连同销控签字的认购资料(选房单、认购单)一起交由案场财务人员进行审核,案场财务审核认购资料填写是否完整,审核后向客户收取定金,开具收据,并在选房单及认购单上签字;之后置业顾问引导客户签署纸质版《认购协议》(定金合同),销售经理需《认购协议》中所含信息进行审核并盖章确认。案场置业顾问录入客户信息,并把认购资料统一交给销售助理,销售助理根据《认购协议》、《认购单》录入明源系统进行转认购操作,锁定房源。《认购协议》原则上应由客户本人签字,如遇由他人代签的情况,置业顾问应填写《协议代签申请表》交由案场销售经理审批。审批通过后,置业顾问应索要由客户本人签字的授权委托书,并留存原件。
风险描述
案场财务:与银行对接确认按揭客户征信及按揭材料无问题,审核草签合同准确性
销控/销售经理:审核客户首付材料并签字
风险编号:YY-YXGL-09风险描述:认购单、合同、按揭等重要资料未经客户签字确认或未记录在册,导致认购或应收信息存在错误或虚假的风险控制描述:付款签约审批置业顾问将客户个人资料、限购资料等交送驻场银行人员进行审核,并引导客户进行银行面签,面签结束后,置业顾问获取经银行确认签字的《按揭资料收集确认单》,由案场财务把客户资料送银行面签。首付缴纳完成后,置业顾问将客户所需查档资料(购房人住房情况申报表)递交房管局进行查档,5个工作日根据查档结果,置业顾问申报签约指标,签约指标下达后,置业顾问根据经确认《价格确认单》、客户信息录入房管局网签系统,并经销售助理、销售经理再次复核后最提交网签合同,提交后置业顾问告知客户现场签约《商品房买卖合同》(8份:银行3份、开发商3份、客户1份、外部其他相关部门1份)客户签约后将合同递交销售助理进行销售合同章盖章操作,递交案场财务加盖法人章,完成后交给客户,客户需要在《资料签收单》上签字。置业顾问将相关资料递交案场财务,财务统一寄送银行,银行通知客户签订《贷款合同》。明源操作:销售助理根据置业顾问提供的《商品房买卖合同》及相关资料,在系统中进行草签转网签操作,销售经理审核价格、客户信息、折扣等正确性,财务人员审核价格、款项收取的完整性。
销控/销售经理:审核客户认购材料并盖章、签字
销售助理:审核客户认购材料,明源转认购,锁定房源
签约
置业顾问:客户签字首付材料(价格确认单);明源更新客户信息;网签系统指纹
案场财务:对接银行,实时跟进审批进度,争取按揭额度,及时解决按揭问题,并向财务经理汇报按揭最新进度
风险编号:YY-YXGL-09风险描述:认购单、合同、按揭等重要资料未经客户签字确认或未记录在册,导致认购或应收信息存在错误或虚假的风险控制描述:首付缴纳置业顾问根据《认购协议》约定的期限(最长7天)督促客户尽快集齐资料缴纳首付款,置业顾问对客户资料应进行初步审核,并根据客户所持《认购单、认购协议》置业顾问填写《价格确认单》(签约付款确认单),一审-销售助理(销控岗)房源信息、价格、面积、客户信息、首付款填报正确性。二审-销售主管进行复核签字,三审-销售经理进行终审并在《价格确认单》签字。审核签字后置业顾问将价格确认单交给财务,引导客户进行首付缴纳,案场财务复核价格确认单信息、以前款项缴纳情况,收取剩余首付款、开具收据,并在《价格确认单》签字,如果客户签约时还有折扣和延期,需要附上纸质版特殊事务表(如:优惠审批表、延期付款申请表等)。置业顾问把相关资料递交给销控岗复核(销售助理),销售助理根据资料转明源草签。
销售助理:房管局沟通网签进度
案场财务:收取认筹诚意金并登记
纸质版:(1)《客户信息确认单》(2)《认购协议书》(3)收据及POS单 电子版:(1)营销—《销售台账》(2)财务—《签约汇总表》、《销售日 报》 明源: 营销录入客户及房源信息,财务录入收 款信息。
案场财务:审核客户首付材料,并签字、收款;留存财务联、登记收款表格
纸质版:《网签合同交接表》 电子版:《网签备案明细表》 财务—更新《签约汇总表》、《按揭统 计表》 明源: 营销草签转网签。
销售助理:审核客户首付材料,明源转草签
案场财务、财务经理:审核网签备案明细表
置业顾问:网签备案后打印网签合同,联系客户签字,并加盖商品房买卖合同章及法人章,合同交财务
财务管理部
置业顾问:跟进客户按揭办理进度,并及时反馈给财务;草签、网签合同录入、并打印交财务审核
蓄客:未销售前,销售蓄客收取诚意金。此时收款无认购协议,收据摘要开诚意金或认筹金,入账时录入其他应付款-暂收款-诚意金,单独编制诚意金台账。
销售助理:编制网签备案明细表销售经理:审核网签备案明细表
置业顾问:介绍楼盘、引导客户,录入明源来访并登记
草签
销售经理、置业顾问:根据财务反馈按揭问题,协调对接客户解决,配合财务沟通银行按揭额度,合理分配合作银行给单量,对接客户及时解决按揭问题
电子版: 财务—更新《签约汇总表》、《按揭统 计表》 明源: 财务录入按揭放款到账。
销售方案:项目准备预售,由营销确认销售方案(推售房源、优惠政策等),并将审批通过后的房源及优惠方案给予财务,财务编制销控台账及销售台账。置业顾问:个人征信调查(按揭付款客户需办理)→讲解认购协议并填写→讲解“五证、营业执照”→提醒合同签署注意事项→填写《客户信息确认表》→办理认购手续→提供认购资料→签约须知并提醒注意事项。限购区域需进行限购房查,确认客户购房资格以及首付比例。案场财务:确认认购协议内容并收取定金,开具定金收据交于客户。认购协议上的房价应为表价,如需注明优惠,可在空白处备注;优惠明细方案应依据优惠方案审批指定,定金额度也需定额收取,特殊情况需销售经理签字确认;涉及诚意金业务的,需要凭诚意金收据及pos单进行转定处,登记销售日报、销售台账、签约汇总表-下定表等。
1、针对合作银行按揭政策变化的情况,及时向财务经理汇报,并根据现有合作银行政策适当选择换行,或者选择沟通解决,避免拖延按揭回款节点;2、因客户资质问题导致回款无法达成,应及时沟通退房或者更名处理。
相关表单
置业顾问:协助客户确认认购房源、优惠方案、交首付比例、按揭银行,并签订价格确认单;凭价格确认单、定金收据、认购协议前往财务缴纳首付款;案场财务:确认价格确认单内容并收取首付(定金冲首付款后应缴首付款),开具首付款收据交于客户。(一般要求开盘优惠以上的案场经理签字即可,开盘优惠以下需销售经理签字确认,优惠幅度不得超过优惠审批底价)登记日报、销售台账、签约汇总表-下定表。首付款缴纳时间要求:认购协议中约定了关于交首付时间的要求(认购到首付最长7天),主要根据明源记录的下定时间,置业顾问会及时督促客户,销售经理每日也会查看。若客户未按照认购协议中约定的期限内交期首付,置业顾问需了解具体原因及时与客户沟通,销售经理也会每日关注未按期交首付的情况,若客户确实需要延期、退订则需客户提交延期/退订申请,具体详见延期/退订审批流程。否则将会做挞定处理,详见挞定审批流程。
置业顾问:客户签字认购材料(客户信息确认单、认购协议书);明源录入客户信息
案场财务:审核客户认购材料,并签字、收款;留存财务联、登记收款表格
跟进银行审批进展,无特殊情况审批通过的,督促银行及时放款。放款条件:①审批通过后,先放款,后办理预抵押/抵押;②审批通过后,银行提供预抵押材料,办理预抵押后放款;③审批通过后,银行提供抵押材料,办理抵押后放款。审批有问题未通过的,及时沟通银行了解具体情况:银行原因的,沟通银行及时处理;需要客户配合的,客户原因补材料的,联系销售对接客户及时补充材料;客户其他原因的,根据实际情况协调处理,撤单或换行。工作难点:为保证最大化贡献现金流,提高资金运作效率,按揭需要积极沟通银行,努力争取0保证金放款、按揭款进入一般户、或者一般户作为保证金户等;客户其他原因导致银行审批未通过的处理。
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