理财分析
2015-09-12 10:20:07 4 举报
理财分析是评估个人或企业的财务状况和投资策略的过程。通过对收入、支出、资产和负债的详细审查,理财顾问可以帮助客户制定合理的财务目标和规划,以实现长期的财富增长和保值。理财分析通常包括对投资组合的风险评估、资产配置建议以及税务筹划等方面的考虑。通过专业的理财分析,个人和企业可以更好地管理资金,降低风险,提高投资回报,实现财务自由和稳定。
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大纲/内容
一般稳定为:3倍不稳定为:6倍
流动性资产3-6个月
12000/3=4000现金或活期
12000*2/3=8000货币型基本
三分二
月支出3000+3100
如果是5倍
流动性资产=家庭月支出 x 3倍
货币型基金(货币市场工具):央行,大额存单,定期存款(本金最安全,风险最小,按照日复计利息,每天都有收益货币基金投资成本最低)
月剩余16900
月收入23000
流动型资产6000*2=12000
三分一
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