赎回流程(系统优化前)
2015-11-08 21:39:10 0 举报
在系统优化前,赎回流程繁琐且效率低下。首先,投资者需要登录账户并找到相应的基金产品。然后,点击“赎回”按钮,输入赎回份额和支付方式等信息。接下来,系统会生成赎回申请单,投资者需要仔细核对信息无误后提交申请。提交后,投资者需要等待基金公司审核通过,这个过程可能需要数个工作日。审核通过后,基金公司会将赎回款项划入投资者指定的银行账户。整个赎回流程涉及多个环节,操作复杂,耗时较长,严重影响了投资者的赎回体验。
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大纲/内容
划款支付:证转M,M转F,F转客户
托管行
T-2日
邮件获取赎回份额明细表
T+2日
投顾
开始
客户预约赎回、认购下单截止
根据最新净值,针对轧差结果补足资金
资本市场估值产品客户资金赎回流程
按前一估值日净值上浮10%手工计算冻结金额
结束
按冻结金额在恒生系统执行冻结操作
销售支持岗
估值室
清算室
毛估值表发至托管行核对
接收邮件及电话,根据预估净值准备需预留资金
发起支付EOA,审批后,指令用印传真托管行
T日
按投顾维度整理数据
针对认购、银行账户、证券账户余额与赎回金额做轧差后,邮件通知投顾需预留资金
在系统做支付确认
邮件通知投顾公布后的最新净值
数科
接收认购、封账封账邮件
赎回、认购份额确认,完成封账
针对资金不足产品,电话催办投顾补足资金
T+2及以上
T+1日
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