银联商户基金理财业务流程图-广发基金2016-钱袋子基础账户
2016-03-01 09:00:26 17 举报
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zhaowen
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大纲/内容
企业钱袋子份额
相关法规《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》
扣款
是
赎回资金流与申购资金相反
扣款成功
广州银联商户基金理财业务业务流程图——广发基金
T+1日广发基金返回开户结果
企业通过银联POS收单
接收用户申购指令
是，赎回到钱袋子
选择理财周期：7天/30天
图示
客户钱袋子YY份转换为7/30天理财
企业银行账户
客户基金账户份额登记
已开户，申购冻结XX元
申购资金交收
输入申购金额YY元
是，钱袋子申购
企业钱袋子份额冻结
否
是否开户成功
指令与资金是否匹配
是否理财
7/30天转换为钱袋子
事件
广发基金基金直销清算
企业7/30天理财申购
申购冻结
是否已开户
企业——POS收单
企业7/30天理财份额
余额是否足够
企业钱袋子提现T+0/普通赎回
双方对账
本业务双方角色广发基金：基金网上直销机构广州银联：基金支付结算机构
开户失败申请无效
账户
否，钱袋子充值购买
信息流
广州银联基金支付结算
资金流
企业7/30天理财赎回到钱袋子
否，调整申购金额
T+1日交易确认
基金支付归集分账户2（或有）
基金支付归集总账户
申购资金扣款成功，传送用户申购指令
银联传送商户开户证照资料开户成功
输入金额：XX元货币基金+ZZ元现金
客户银联卡消费
基金销售归集账户
银联备付金账户
企业——钱袋子申购、赎回、提现
交易
ZZ元
提现
企业——备付金提现到钱袋子
前端份额显示
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