开元信贷ABS运作模式
2016-03-23 09:06:58 22 举报开元信贷ABS运作模式是一种基于资产证券化的融资方式。该模式通过将企业或个人的信贷资产打包成证券，出售给投资者，从而实现对原始债权人的债务融资。在这种方式下，原始债权人可以将信贷风险转移给投资者，降低自身的财务风险。同时，投资者可以通过购买这些证券来获取稳定的收益。开元信贷ABS运作模式具有流动性强、风险分散、透明度高等优点，为企业和个人的融资提供了一种新的选择。
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大纲/内容
ABS
偿付贷款本息
ABS投资人
国开证券（主承销商）
证券信息
借款人
中国建设银行（资金保管机构）
证券托管
1. 提前还款风险2. 信用风险（借款人、担保人违约）3. 抵质押贷款处置风险4. 信托财产过度集中风险5. 利率风险
募集资金
国家开发银行（ABS发起机构）
交易结构
信托对价
风险识别
资金保管
国家开发银行（贷款服务机构）
证券本息
贷款本息
借款
基础资产：2009-2013国开行14笔正常类存量棚改贷款，合同总额64.35亿元，未偿本金总额30.41亿元
中债登（登记结算机构）
增信机制1. 内部增信：证券分级，设计本息偿付次序2. 信用触发机制：重置现金流支付机制3. 风险自留：发起人持各档ABS发行规模的5%，持有期限不低于ABS存续期限
承销团
基础资产
2015第三期开元信贷ABS运作方式
外贸信托（特别目的信托）
贷款信托
6. 流动性不足风险7. 操作风险8. 法律风险9. 交易他方违约风险/发生重大不利变化
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