反洗钱
2016-03-24 12:09:12 19 举报反洗钱是指通过制定法律、法规和相关措施，对犯罪分子利用银行等金融机构将非法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为，旨在打击洗钱犯罪活动。 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
作者其他创作
大纲/内容
Part Know and Verify When Necessary
KYC
可疑交易扫描
目标概述
Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing(For Stored Value Facility Licenses )
香港反洗钱业务设计
KYC1
定期审查
商户准入
按照用户反洗钱风险等级对于通过CDD的用户进行定期审查（低：5年、中：3年、高：1年）提示用户确认信息是否更改并提供更改功能
通过规则/模型扫描交易发现可疑的洗钱交易并做人工风险判断，需上报可疑交易
商户信息+证件+第三方认证（可选）
制裁扫描
KYC2
业务设计
可疑交易Chapter 7
SDN Scan 制裁扫描
1. KYC1信息+2、证件/第三方认证/银行账户充值
1. 个人信息+证件或2、个人信息+同名银行账户充值
跨境KYC
参考监管文档
监管摘要
商户准入Chapter 1
制裁Chapter 6
KYC(CDD)Chapter 1.4
KYC1 流程
KYB
1、对强制性的监管要求进行针对性业务设计2、在监管要求基础上寻觅多样化认证/验证/扫描方式3、以产品功能进一步优化用户体验
KYC(CDD)2Chapter 4
对涉及到人名、证件号码、地址、银行卡、银行账号的信息进行扫描
定期审查Chapter 4
匿名资金来源跨境支付
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