KYC

KYC，全称Know Your Customer，中文译为“了解你的客户”，是金融机构在开展业务时，对客户身份进行核实的一种反洗钱和反恐怖融资的合规措施。KYC的主要目的是确保金融机构与合法、真实的客户打交道，防止非法活动如洗钱、诈骗等。KYC流程通常包括收集客户的基本信息（如姓名、身份证号、地址等）、了解客户的职业背景、收入来源等，以及评估客户的信用风险。通过KYC，金融机构可以更好地识别和管理潜在风险，保障金融市场的稳定和安全。