基金业务资金流向
2016-06-24 09:47:19 0 举报
固收、基金资金业务流程图
作者其他创作
大纲/内容
②
④
浦发监督行
公募基金清算流程
①T日实时
③
公募基金赎回流程
客户
业务资金流向图
一、信息流①T日客户在前台网站提交实时基金认申购申请;②网金金融平台在T日18点前将客户当日申请数据发送至基金公司;③T+1日13点之前基金公司将认申购确认数据返回至网金金融平台;④T+1日15点前网金根据基金公司返回的数据生成划款指令,并将相关指令发送至浦发监管行;二、资金流①T日客户发起认申购申请,通联进行实时扣款;②T+1日10点,通联将T日客户认购的资金统一划拨至浦发监督银行;③T+2日12点,浦发银行根据数据指令将T日的客户确认资金划拨至基金公司;
资金流
一、信息流①T日客户在前台网站提交实时基金赎回申请;②网金金融平台在T日18点前将客户当日赎回申请数据发送至基金公司;③T+1日13点之前基金公司将认赎回确认数据返回至网金金融平台;④T+1日15点前网金根据基金公司返回的数据生成划款指令,并将相关指令发送至浦发监管行;二、资金流①T+1日或T+2日或T+5日15点前基金公司将客户赎回款划拨至浦发银行监管户;②T+1日或T+2日或T+5日15点前,浦发监管行根据确认数据及相关指令将资金划拨至通联;③T+1日或T+2日或T+5日15点前,通联根据直销系统的指令将赎回款划拨给客户;
①
清算数据来源:交易系统原始销售数据复核数据来源:监管户网银、基金公司对账单审核数据来源:基金公司、清算系统、TA系统
②T日18点发送数据、③T+1日13点前返回数据
基金公司
通联/富友/招行/快钱
网金基金平台
支付渠道
信息流
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