券商理财账户方案流程-代销
2016-10-18 17:50:53 0 举报
券商理财账户方案流程-代销是一种由券商代为销售理财产品的流程。在这种流程中,券商会与多家金融机构合作,为客户提供多种理财产品选择。客户可以通过券商的线上或线下渠道购买理财产品,券商会根据客户的需求和风险承受能力,为客户推荐合适的产品。在购买过程中,券商会对客户进行风险评估,确保客户了解所购买产品的风险。此外,券商还会定期为客户提供理财产品的收益报告,帮助客户了解投资收益情况。总之,券商理财账户方案流程-代销为客户提供了便捷、专业的理财服务。
作者其他创作
大纲/内容
赎回
可支持实时划给客户银行卡
普通交易文件交互
模式
招证指定归集账户
智远APP客户界面
信息流及普通交易资金流
2.客户保证金
申购
客户基金账户
广发基金直销垫资接口
招证基金归集账户
代销模式也支持T+0打款给保证金指定账户或客户银行卡,由招证需求决定,广发基金均可支持。
代销模式如希望客户银行卡直接购买,需要招证APP有支付渠道。一般支付渠道会向招证收费。
代销模式T+0有1风险点:广发基金无法实时知道客户份额,全按招证指令划款,日终双方再对账。可能会出现招证指令超出客户限额的情况,此风险需由招证承担。
客户操作指令
广发基金TA系统
T+0接口交互
代销模式有2点要求:1.申购赎回资金由招证统一处理;2.客户使用银行卡申购需走招证支付通道,支付机构会按笔收取招证费用。
1.客户银行卡
主体
赎回到保证金
客户保证金充值的,可T+0达到招证保证金银行归集户
鉴于上述代销模式风险,垫资行会要求招证签署风险协议。
保证金申购
招证代销系统
代销模式希望由广发基金垫资实现T+0,需在代销系统基础上新增加T+0实时处理接口。
广发基金垫资账户
T+0资金流
支付需使用招证扣款渠道
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