风控策略脑图
2016-12-12 15:16:25 0 举报
AI智能生成
风控策略脑图是一种用于描述风险管理策略的图形化工具。它通常包括多个层级,每个层级代表不同的风险类型和相应的控制措施。在最顶层,我们可以看到整个企业或组织的风险管理目标和策略。接下来是各个业务部门或流程的风险类型,例如信用风险、市场风险、操作风险等。每个风险类型下面又可以细分为具体的控制措施,例如建立内部控制制度、加强员工培训、制定应急预案等。此外,风控策略脑图还可以包括各种监控指标和报告机制,以便及时评估和调整风险管理策略。总之,风控策略脑图是一种直观、清晰的工具,能够帮助企业和组织更好地识别和管理各种潜在风险。
作者其他创作
大纲/内容
风控策略
其他规则
用户使用完信用额度,则不可再借贷
用户若存在借新还旧,则不可再借贷
贷前
活体验证
人脸识别
身份验证
实名认证
银行卡四要素验证(包括信用卡)
年龄验证
年龄允许范围内可借贷
黑名单验证
数据源
第三方数据公司
网络自爬取
最高法被执行人和失信人名单
其他
P2P平台共享联盟
运营商数据验证
用户授权手机号信息,获取的运营商数据(通过记录、短信记录等)
贷中
预警机制
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贷后
M1内
银行卡强扣策略(先储蓄卡再信用卡)
M1-M2
内催(电催)
可借新还旧
M2以上
外催(外包)
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