同业平台流程详细
2017-02-15 10:43:22 0 举报
同业平台流程主要包括以下几个步骤:首先,用户在平台上注册并创建账户。然后,用户可以浏览平台上的各种产品和服务,选择自己感兴趣的进行购买或投资。接着,用户需要填写相关的交易信息,如交易金额、交易对象等,并确认无误后提交。平台会对用户提交的信息进行审核,确保交易的合法性和安全性。审核通过后,交易就会正式执行。最后,用户可以在平台上查看交易的状态和结果,如果有任何问题,可以联系平台的客服进行咨询和解决。整个流程简洁明了,操作方便快捷,为用户提供了便捷的金融服务。
作者其他创作
大纲/内容
锁定该笔业务
意向申报
到期交易完成
提醒通知单
需求方跟设计方讨论
继续等待仅可选择一次
对系统的报单进行时效性判断,对超过时效的进行清除处理。
报价方选择终止交易
由用户或者用户授权经纪人更改为确认单
To 报单用户:半小时内会有人员联系,如超时会自动变更为确认单添加功能:了解什么是意向单什么是确认单补充:这半个小时称为保护期。只对普兰开放。不同业务模块保护期时间不一样。并不都是半个小时。
是否讨论完成
起息交易完成
是否已变成确认单
可同时和多个询价方进行磋商,并最终锁定其中一条最合适的
由询价方决定信息是否对报价方可见
申购操作
是
否
这个时候可选择是否回滚或者终止交易
双方进行磋商
系统判定是否为意向
询价方申购撮合报价
双方信息可见
普兰
非银机构
申报
是否磋商完成
关键信息依旧缺失
形成业务记录
企业
To 普兰:距报单时间已有N分钟,请尽快联系报单人,确认报单信息。
业务提醒通知单
通道类业务
磋商的流程以站内信/IM的形式往来有固定格式,仅开放交易量和价格两个可商榷变量双方信息并不对对方公开
发送撮价通知单
上传所需资料
是否再次超时
是否审核通过
报单锁定通知单
是否继续等待
交易撮合
存续期管理
经纪类业务
银行
可同时和多个设计方进行讨论,并最终锁定其中一条最合适的
如果锁定前有超过一条的询价记录,则给其他询价方发送通知单,说明交易解锁,是否恢复上次询价记录。
To 客户:您所报的意向单已成功转为确认单,感谢您的理解和支持。
是否已超时
提示双方交易被报价方终止,报价方需填写终止理由
询价方可以是客户也可以是第三方
交易留档
意向通知单
申购”一对多“进行,即同一单子可以有很多申购信息
转化成功通知
是否超过留存时间
有效性通知单
强制转为确认单
通知询价方尽快完成下一步交易
线下业务链条谈妥之后,将所用到的资料上传,便于后续跟踪管理这个功能在存续期管理功能未完善的前期,可能仅我们公司的人用,但是一旦存续期管理做起来,会带来大大的方便,因此也是一个吸引中介上传资料的点。
通道方案设计上传
经纪类业务第三方和客户均有申购撮合的权限。
报单状态回滚至可交易状态
锁定该笔申购
选择等待时长
中介
交易双方的信息全部对对方公开
确认申报
系统按照关键信息是否缺失,自动判定是否为意向。不同业务模块关键信息也不同
询价方联系信息选择性可见
转为确认单
线上资料流转
发送设计通知单
给询价和报价双方均发送锁定通知单,此时该报单不再接受申购询价
形成申购记录
报价方联系信息对询价方可见
线上审核
业务锁定通知单
解锁后恢复至可询价的状态
通知交易双方因再次超时,所以直接报单解锁
通道以”多对多“进行,同一单子可以有很多通道设计方案
对经纪业务是提醒询价方联系报价方继续线上流程/对通道业务是两方都提醒间隔n分钟继续提醒设置业务留存时限,超过这个时限,可以由报价方选择是否终止交易或者继续等待
业务链条搭建详细方案
报单解锁可重新进行交易撮合
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