风控系统规划
2017-03-06 15:04:17 0 举报
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风控系统规划是企业风险管理的重要组成部分,旨在建立一套完善的风险管理体系,以识别、评估和控制各种潜在风险。该系统包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个环节。在风险识别阶段,企业需要对内外部环境进行全面分析,确定可能对企业造成损失的风险因素。在风险评估阶段,企业需要对各种风险进行定量和定性评估,确定其可能性和影响程度。在风险控制阶段,企业需要采取有效措施来防范和减轻各种风险的影响。最后,在风险监测阶段,企业需要不断跟踪各种风险的变化情况,并及时调整风险管理策略。
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大纲/内容
1.贷后异动规则表2.贷后监控
请款确认
产品决策包,可配置。包括:授信模型
手机号注册获取动码
输入动码提交注册
白名单数据
绑定银行卡或银行卡自动绑定
资信沉淀信息
黑名单
提额系统
身份真实性校验
1.内外部黑名单2.与身份证号有关的反欺诈规则
注册页面
生产数仓
数据建模
预授信
客户历史件信息
1.动码容错表2.接口保护、异常拒绝等
贷后异动监控、预警、催收
申请信息,提交身份证等
1.人行征信2.学历3.芝麻信用分4.白名单有效字段5.第三方校验接口
请款
2选11.动态确权2.支付密码
客户信息四要素
贷后监控数据
资信平台
准入与反欺诈平台
T+1同步
反哺
3选11.人脸识别2.手持身份证正反面拍照3.线下识别(面签、电核等)
人行征信时效期3个月,若距上次查询超过3个月,则重查
决策引擎
数据分析
身份信息核查
逾期信息
验证身份证信息
风控小数仓
1.动码发送流量控制2.流控策略3.异常发送拒绝
第三方校验后沉淀信息
准入与反欺诈沉淀信息
准入产品包信息,可配置:1.内外部黑名单2.与身份证号有关的反欺诈规则3.年龄、籍贯等限制4.历史拒绝件
银行卡卡号校验(包括姓名、身份证、卡号校验)
示例
贷后监控平台
数据清洗
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