结算系统流程梳理0817

2017-03-14 16:12:33   0  举报

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结算系统流程梳理0817主要包含以下步骤：首先，客户提交交易请求，包括交易类型、金额等信息。然后，系统自动验证客户的账户余额和交易合法性。如果验证通过，系统将扣除相应的资金并更新客户的账户余额。接着，系统生成交易记录并保存在数据库中。最后，系统向客户发送交易成功的通知。在整个过程中，系统还会进行异常处理，如账户余额不足、交易非法等情况，以确保交易的顺利进行。此外，系统还会定期进行数据备份和恢复，以防止数据丢失。总的来说，结算系统流程梳理0817是一个严谨而复杂的过程，需要系统的各个部分紧密协作，才能确保交易的准确无误。

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大纲/内容

3：用户下单，支付

申报信息应当包含结算的相关信息包括：1、结算方式：包场结算、按件结算（预算/后结）2、结算账期（详见账期表）3、结算银行账号（包括银行卡3要素验证）4、货品结算价（固定结算价、阶梯结算价&及规则）5、结算商家账户

应付日期冻结金额转至可用账户

申报信息应当包含结算的相关信息包括：1、结算方式：包场结算、按件结算（预算/后结）2、结算账期（详见账期表）3、结算银行账号（包括银行卡3要素验证）4、货品结算价（固定结算价、阶梯结算价&及规则）5、一个门店绑定多个银行账户，一个货品可以指定一个账户结算

客服是否同意退款？

未核销或者酒店未二次确认的订单，不会进入结算系统对应生成凭证，可以直接退款

是

否

1、结算系统会在账单的应付日期0点生成一笔待付款单，待付款单包含的信息包括：商家银行账户、应付日期、待付款金额、付款状态2、若预付单金额小于300，付款按钮置灰，不可点击

包场预付一次结算

10：账单数据同步至商家后台，财务明细

1：签约、审核

商家是否同意退款？

6：财务依据打款日期打款

5：到店打卡、核销

未有核销记录的订单，不会进入结算系统对应生成凭证，可以直接退款

1、结算系统会依据结算凭证的结算时间，查询货品对应的结算账期，计算具体的账期、应付日期并入账2、账单是依据货品的结算账期、商家账号区分

生成退款结算凭证

需要展示对应账期、结算价、货品名称、入账时间

同步至商家后台，财务明细

交易数据与结算凭证数据对账结果，作为打款数据准确性参考

6：支付购买数据同步商家后台

同步至商家后台-财务明细

5：生成预付账单

银行卡号、姓名、身份证号

申请售后

7：合约系统

合同系统查询的结算信息包括：结算方式：预付结算账期：预付+预付后周结/双周结/月结结算银行账号货品结算价（比如：50元）

可以更改结算方式为：日结、周结、双周结、月结涉及到预付的结算方式是否可以变更需要讨论

调账是针对未结算的凭证调账

商品是否已核销（酒店为二次确认）？

10：到了应付日期一次性结算可用余额

2:新增/修改退款结算凭证

商户卡是否已有核销记录？

不生成对应结算凭证

生成对应账单（对应扣减商家冻结账户的金额）

商家收款

8：生成对应账单（同时货品结算金额转至商家冻结账户）

支付服务退款

3：上级审核

财务

11：财务对商家可用余额手动提现

客服走赔付流程

前期可有财务手动在结算系统为商家可用余额提现，后期商家可用余额可以在商家后台开放，商家可以自行提现（至于结算金额至少满XX金额才结算，结算系统在提现时做一层判断，满足条件才能提现，否则提示不能提现）

0：BD采销

酒店是否已二次确认？

9：账单数据同步至商家后台，财务明细

退款失败

合约系统

12：商家收款

其它流程-结算调账

5：合约系统

是否超支？

1：申报、审核通过

2：填写预付单信息

是否预付方式？

8：打款成功后，商家可用余额账号扣减预付金额（可用余额可以为负数）

8：应付日期账期对应金额从待结算账户转至待付款账户

3：在线预约

用户发起退款

订单可以直接申请退款

10：财务对商家可用余额手动提现

变更的银行卡信息只会对修改后的新增订单起效

13：生成账单信息（结算金额结算至冻结账户）

依据用户发起退款时间，查询货品的结算账期去计算具体账期

交易系统发起退款

财务对商家余额手动提现

商家同意退款，该订单会在结算系统生成退款凭证

2、同步至合约

是否为新建预付单

4：在线预约

0:财务发起

6：生成结算凭证信息

按件结算（非酒店业务）结算方式：结算价*核销SKU

5：生成预付单

结算系统在接到结算通知（结算类型：门店打卡）之后，立即把上游传的字段落入待结算凭证表。同时结算系统依据SKUid查询合同系统相关结算信息

7：商家收款

财务审核

3:同步至合约系统

4：财务审核

上级

1、应付日期0点，会将对应账期的汇总待结算金额从商家待结算账户的金额调整至待付款账户2、结算系统会根据待付款账户余额情况，判断为预付内抵扣：若待付款账户的余额小于等于0元，则对应去生成的待付款单-付款状态为为：预付抵扣若待付款账户的余额大于0元，则对应去生成的待付款单-付款状态为：待结算

商品上架

6：生成待结算凭证信息

5：生成待结算凭证信息

9：应付日期商家冻结金额转至可用账户

核销/确认入住信息同步至商家后台

2:新增/修改结算凭证

仅可以修改结算价

客服和商家是否同意退款？

结算凭证表的字段包括：业务类型、商家门店、交易类型、商品订单号、商品信息、数量、结算价格、结算方式、结算时间其中：商品所属业务类型-来源交易系统商品所属商家门店-来源交易系统交易类型-来源交易系统商品订单号-来源交易系统商品名称-来源交易系统数量-来源交易系统商品对应货品结算时间-来源交易系统商品对应货品结算价格-来源合同系统商品对应货品结算方式-来源合同系统(免结算数据不生成凭证)货品对应的商家账户-来源合同系统

1:CRM-审核

0:BD发起变更

12：生成结算凭证信息

8：上架、销售

8:生成一笔结算凭证

商户卡是否首次核销？

CRM更新商家打款信息

其它流程-结算方式变更

申报信息应当包含结算的相关信息包括：1、结算方式：包场结算、按件结算（预算/后结）2、结算账期（详见账期表）3、结算银行账号（包括银行卡有限性验证）4、货品结算价（固定结算价、阶梯结算价&及规则）5、结算商家账户

非酒店商品在打卡核销后，该订单会在结算系统对应生成一笔待结算凭证

2:结算管理-结算信息变更审核

13：商家收款

财务在预付单详情页面直接打款

6：核销打卡数据同步商家后台

预付-按量结算未超支：预付款实时抵扣超支：按账期后结

结算凭证表的字段包括：业务类型、商家门店、交易类型、商品订单号、商品信息、数量、结算价格、结算方式、结算时间其中：商品所属业务类型-来源交易系统商品所属商家门店-来源交易系统交易类型-来源交易系统商品订单号-来源交易系统商品名称-来源交易系统数量-来源交易系统商品对应货品结算时间-来源履约系统商品对应货品结算价格-来源合约系统商品对应货品结算方式-来源合约系统（免结算的数据不进入结算系统）货品对应的商家银行账户-来源合约系统

4：到店打卡

应付款日实时加回

14：应付日期为核销当日+1（酒店为二次确认+1）结算到可用余额

4:结算流程

签约、审核

生成预付单

12：交易数据与结算凭证数据对账结果，作为打款数据准确性参考

成功上架、售卖

7：生成对应账单（同时货品结算金额转至商家待结算账户）

1、结算系统定时job任务，查询新入库的待结算凭证信息，依据待付款账户的余额正负情况、结算凭证货品的结算账期和打卡时间计算对应的账期和应付日期：若可结算账户的余额大于等于0，则该货品的结算账期为：周结/双周结/月结若可结算账户的余额小于0，则该货品的结算账期为：打卡日期（20200801），应付日期为202008022、将货品结算金额加到待结算账户：+50元3、账单是依据字段：商家门店、结算账期、结算银行账号为分类汇总

8：应付日期商家冻结金额转至可用账户

生成对应账单（结算金额结算至冻结账户）

付款方式有：银企直连和线下打款，财务点击付款，结算系统会将待付款账户的余额减去付款金额

11：交易数据与结算凭证数据对账结果，作为打款数据准确性参考

关联已在抵扣的银行账号即可

按件结算（在线课程业务）结算方式：下单支付立即结算

商家货品的结算方式、结算账期、结算银行账号、货品结算价、货品对应的商家账户都应该同步到合同系统若

场时间段为结算账期，包场结束日期+1为应付日期

7：生成对应账单（同时货品结算金额转至商家冻结账户）

按首次核销结算（商户卡）结算方式：结算价*核销SKU方案1:用首次打开结算，非首次打卡不结算方案2:阶梯结算价，首次打卡为XX元，其它打开为0元

10：非酒店商品到店打卡、核销（酒店业务为商家二次确认，商户卡为开卡结算）

10：财务打款