在线准入自动化风控流
2017-04-11 10:22:12 0 举报
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在线准入自动化风控流是一种先进的风险管理工具,它通过自动化的方式对用户进行风险评估和控制。这种流程主要包括用户注册、信息验证、风险评估和决策四个步骤。首先,用户需要在平台上注册并提交相关信息。然后,系统会对这些信息进行验证,以确保其真实性和完整性。接下来,系统会根据预设的风险模型对用户进行风险评估,包括信用风险、欺诈风险等。最后,根据评估结果,系统会做出是否允许用户进入平台的决定。整个过程无需人工干预,大大提高了效率,同时也降低了人为错误的风险。
作者其他创作
大纲/内容
建议通过/建议审核
Y
无逾期记录
N
新商户注册
结果定义:包含是/否被吊销信息举例:商户被吊销也是一种结果无结果就是查不到信息!
同盾
返回空值
准入失败提示
什马金融商户端
不影响流程保留记录
提交/回首页
风控自动化系统
是否有B端产品当期逾期或历史逾期>30天的记录
无结果
商户登录
在线准入商户信息自动审核接口流程
结果信息保存渠道(非吊销结果供马刺读取)
渠道商户信息库
有记录
【吊销结果/企业黑名单】
法人身份证拉黑商户记录
卡校验
两个黑名单遇否则否
继续查询3次(每次间隔5分钟)
有结果
有拉黑记录
活体核身
1.填写个人实名资料
击中黑名单
3.填写商户经营信息
2.填写银行卡信息
CFBS/CBSB端订单账务数据
有结果(更新空值)
设备号/手机号去重
无结果(判断冰鉴宕机)
未击中黑名单
INS黑名单and冰鉴黑名单
冰鉴:企业信息查询企业工商黑名单库
无记录商户
鹏元
完全空白商户
风控策略
建议否决
30秒内是否有结果
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