三套利
2017-04-22 01:01:52 2 举报AI智能生成
三套利
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大纲/内容
监管套利
规避监管指标
信用风险指标
不良资产出表
调整分类
低估损失
理财投非标超限
同业融入余额>1/3
资本充足指标
同业、票据、理财计提不足
利用金融工具违规出表
期末调整
小微企业调整
流动性风险指标
以票吸存
同业协存
理财资金池
混淆非标
理财资金转存
其他类指标
理财自营相互交易
同业代理转贴现
调整业务类型绕非标监管
利用交易模式调节信贷指标
突破集团客户集中度
重分类债券投资
自营资金购理财
规避监管政策
违反宏观调控政策
借道投地产和两高一剩
拆分小额贷款
借道同业/理财投僵尸企业
放大政府性债务
贷款入股市/理财
调整企业形态
违反风险管理政策
形式审查替代实质审查
信用证管理疏失
违规三方买返
名为代销信托实为主导
利用不正当竞争
抽屉协议
票据转包中介
增加企业融资成本
以贷揽存
违规收费
空转套利
信贷空转
以贷揽存
借新还旧 违规置换
多头授信
搭桥贷款
票据空转
循环开票贴现
理财投票据
清单交易
授信敞口项下票据贴现
理财空转
理财购理财
同业理财购本行同业存单
委外资金加杠杆
同业空转
同业资金空转
同业存单空转
关联套利
违规向关联方授信等
规避限制性政策规定
借道提供授信资金
违规转移信贷资产
通过关联方输送利益/调节收益
规避授信集中度控制
未尽职审查
未穿透
规避股权管理规定
违规超比例持股
利益输送
接受本行股权质押提供授信
高估股权价值
规避并表管理规定
应并表未并表
内部交易转移资产调结构
利用境内外附属机构违规投资
通过QDII投资房地产
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