基金法规与道德规范
2017-11-07 18:31:07 9 举报AI智能生成
基金从业资格考试，基金法律法规、职业道德及业务规范精华知识点归纳
作者其他创作
大纲/内容
基金法律法规、职业道德与业务规范
第一章金融、资产管理与投资基金
金融市场与资产管理行业
金融与居民理财
金融即货币资金的融通
居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类
金融市场
金融市场的分类
按照交易工具的期限分为
货币市场
资本市场
按照交易标的物分为
票据市场
证券市场
衍生工具市场
外汇市场
黄金市场
按照交割期限分为
现货市场
期货市场
金融市场的构成要素
市场参与者
金融工具
金融交易的组织方式
有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
电信网络交易方式
金融资产与资产管理行业
金融资产
债权类金融资产
股权类金融资产
资产管理与资产管理行业
资产管理一般是金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为
我国资产管理行业的状况
投资基金
投资基金的定义
投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
投资基金的主要类别
按照所投资对象的不同划分
证券投资基金
私募股权基金
风险投资基金
对冲基金
另类投资基金
第二章证券投资基金概述
证券投资基金的起源和发展
证券投资基金的起源于早期发展
世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国
证券投资基金在美国及全球的普及型发展
全球基金业发展的趋势和特点
美国占主导地位，其他国家和地区发展迅猛
开放式基金成为证券投资基金的主流产品
基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
基金资产的资金来源发生了重大变化
我国证券投资基金业的发展历程
萌芽和早期发展时期（1985-1997年）
证券投资基金试点发展阶段（1998-2002年）
行业快速发展阶段（2003-2008年）
基金业绩表现异常出色，创历史新高
基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
基金产品和业务创新继续发展
基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势
强化基金监管，规范行业发展
行业平稳发展及创新探索阶段（2008年至今）
基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展
互联网金融与基金业有效结合
股权与公司治理创新得到突破
专业化分工推动行业服务体系创新
混业化与大资产管理的局面初步显现
证券投资基金在金融体系中的地位与作用
为中小投资者拓宽投资渠道
优化金融结构，促进经济增长
有利于证券市场的稳定和健康发展
完善金融体系和社会保障体系
证券投资基金的概念和特点
证券投资基金的概念
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立资产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金的特点
集合理财、专业管理
组合投资、分散风险
利益共享、风险共担
严格监管、信息透明
独立托管、保障安全
证券投资基金与其他金融工具的比较
基金与股票、债券的差异
反映的经济关系不同
所筹资金的投降不同
投资收益与风险大小不同
基金与银行储蓄存款的差异
性质不同
收益与风险特性不同
信息披露程度不同
证券投资基金的运作与参与主体
基金当事人
基金份额持有人
基金管理人
基金托管人
基金市场服务机构
基金销售机构
基金销售支付机构
基金份额登记机构
基金估值核算机构
基金投资顾问机构
基金评价机构
基金信息技术系统服务机构
律师事务所和会计师事务所
基金监管机构和自律机构
证券投资基金运作关系
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场
监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
证券投资基金的法律形式和运作方式
契约型基金与公司型基金
法律主体资格不同
投资者的地位不同
基金营运依据不同
封闭式基金与开放式基金
期限不同：封闭式一般5-10年，之后可能转为开放式
份额限制不同
交易场所不同
价格形成方式不同
激励约束机制与投资策略不同
第三章证券投资基金的类型
证券投资基金分类概述
证券投资基金分类的意义
证券投资基金分类的困难性
证券投资基金的分类标准和分类介绍
根据法律形式分类
契约型基金
公司型基金
根据运作方式分类
封闭式基金
开放式基金
根据投资对象分类
股票基金
债券基金
货币市场基金
混合基金
根据投资目标分类
增长型基金
收入型基金
平衡型基金
根据投资理念分类
主动型基金
被动（指数）型基金
根据募集方式分类
公募基金
私募基金
根据基金的资金来源和用途分类
在岸基金
离岸基金
特殊类型基金
系列基金
基金中的基金
保本基金
上市交易型开放式指数基金
上市开放式基金
QDII基金
分级基金
混合基金在投资组合中的作用
混合基金的类型
依据资产配置的不同
偏股型基金
偏债型基金
股债平衡型基金
灵活配置型基金
保本基金的特点
最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制
保本基金的保本策略
对冲保险策略
固定比例投资组合保险策略
保本基金的类型
交易型开放式指数基金（ETF）
ETF的特点
被动操作的指数基金
独特的实物申购、赎回机制
实行一级市场与二级市场并存的交易制度
ETF的套利交易
当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
ETF和LoF的区别
申购、赎回的标的不同
申购、赎回的场所不同
对申购、赎回限制不同
在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报告频率要比ETF低，通常1天只提供1次货几次基金净值报告。
ETF的类型
根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同
股票型ETF
债券型ETF
根据复制方法的不同
完全复制型ETF
抽样复制型ETF
ETF联接基金
QDII基金概述
经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构
QDII基金在投资组合中的作用
QDII基金的投资对象
QDII基金可投资的金融产品或工具
QDII基金的禁止性行为
购买不动产
购买房地产抵押按揭
购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
购买实物商品
除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金
利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外
参与未持有基础资产的卖空交易
从事证券承销业务
中国证监会禁止的其他行为
分级基金的基本概念
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金
分级基金的特点
一只基金，多类份额，多种投资工具
A类、B类份额分级，资产合并运作
基金份额可在交易所上市交易
内涵衍生工具与杠杆特性
多种收益实现方式、投资策略丰富
分级基金的分类
按运作方式分类
封闭式分级基金
开放式分级基金
按投资对象分类
股票型分级基金
债券型分级基金
QDII型分级基金
按投资风格分类
主动投资型分级基金
被动投资型分级基金
按募集方式分类
合并募集
分开募集
按子份额之间收益分配规则分类
简单融资型分级基金
复杂型分级基金
按是否存在母基金份额分类
存在母基金份额的分级基金
不存在母基金份额的分级基金
按是否具有折算条款分类
具有折算条款的分级基金
不具有折算条款的分级基金
股票基金在投资组合中的作用
股票基金与股票的区别
股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判
股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险
股票基金的类型
按投资市场分类
国内股票基金
国外股票基金
全球股票基金
按股票规模分类
根据市值的绝对值进行划分
根据相对规模进行划分
按股票性质分类
价值型股票
成长型股票
按基金投资风格分类
按行业分类
债券基金在投资组合中的作用
债券基金与债券的区别
债券基金的收益不如债券的利息固定
债券基金没有确定的到期日
债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
投资风险不同
债券基金的类型
标准债券型基金
普通债券型基金
其它策略型的债券型基金
货币市场基金在投资组合中的作用
货币市场工具
货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具
货币市场基金的投资对象
我国货币市场基金能够进行投资的金融工具
现金
1年以内的银行定期存款、大额存单
剩余期限在397天以内的债券
期限在1年以内的债券回购
期限在1年以内的中央银行票据
剩余期限在397天以内的资产支持证券
货币市场基金不得投资于以下金融工具
股票
可转换债券
剩余期限超过397天的债券
信用等级在AAA级以下的企业债券
国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准一下的短期融资券
流通受限的证券
货币市场基金的功能拓展
第四章证券投资基金的监管
基金监管概述
基金监管的概念及特征
基金监管的概念
广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理
基金监管的特征
监管内容具有全面性
监管对象具有广泛性
监管实践具有连续性
监管主体及其权限具有法定性
监管活动具有强制性
基金监管体系
基金监管体系即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
基金监管目标
保护投资人及相关当事人的合法权益
规范证券投资基金活动
促进证券投资基金和资本市场的健康发展
基金监管的基本原则
保障投资人利益原则
适度监管原则
高效监管原则
依法监管原则
审慎监管原则
公开、公平、公正监管原则
基金监管机构和行业自律组织
政府基金监管机构：中国证监会
中国证监会对基金市场的监管职责
中国证监会对基金市场的监管措施
检查
调查取证
限制交易
行政处罚
基金行业自律组织：基金业协会
我国基金业协会的发展
2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立
基金业协会的性质和组成
基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案
基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构
基金业协会的职责
证券市场的自律管理者：证券交易所
证券交易所的法律地位
证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人
对基金份额上市交易的监管
对基金投资行为的监管
对基金机构的监管
对基金管理人的监管
基金管理人的市场准入监管
基金管理人的法定组织形式
基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任
管理公开募集资金的基金管理公司的审批
对基金管理人从业人员资格的监管
基金管理人的从业人员的资格
基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
高级管理人员还应当具备基金从业资格
基金管理人从业人员的兼任和竞业禁止
对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
基金管理人的法定职责
基金管理人及其从业人员的执业禁止行为
基金管理人的从业人员证券投资的限制
对基金管理人内部治理的监管
基金份额持有人利益优先原则
对基金管理人内部治理结构的监管
对基金管理人的股东、实际控制人的监管
风险准备金制度
中国证监会对基金管理人的监管措施
对基金管理人违法违规行为的监管措施
对基金管理人出现重大风险的监管措施
对基金管理人职责终止的监管措施
对基金委托人的监管
基金托管人的市场准入监管
基金托管人资格的审核
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
担任基金托管人的条件
对基金托管人业务行为的监管
基金托管人的职责
基金托管人的监督义务
中国证监会对基金托管人的监管措施
责令整改措施
取消托管资格措施
对基金托管人职责终止的监管措施
对基金服务机构的监管
基金服务机构的注册或者备案
基金服务机构的法定义务
对基金活动的监管
对基金公开募集的监管
公开募集基金的注册
注册制度
公开募集基金应当经中国证监会注册
基金注册的申请
基金注册的审查
公开募集基金的发售
基金的发售条件
基金的募集期限
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集
基金的备案
募集基金失败时基金管理人的责任
以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
对公开募集基金销售活动的监管
基金销售适用性监管
对基金宣传推介材料的监管
对基金销售费用的监管
对公开募集基金投资与交易行为的监管
基金的投资方式和范围
基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应当采用资产组合的方式
资金应当用于
上市交易的股票、债券
中国证监会规定的其他证券及其衍生品种
基金的投资与交易行为的限制
对公开募集基金信息披露的监管
对基金信息披露的要求
基金信息披露的内容
基金信息披露的禁止行为
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
对证券投资业绩进行预测
违规承诺收益或者承担损失
诋毁起他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
基金份额持有人及基金份额持有人大会
基金份额持有人的法定权利
分享基金财产收益
参与分配清算后的剩余基金财产
依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会
对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
基金合同约定的其他权利
基金份额持有人大会及其日常机构
公开募集基金的基金份额持有人权利行使
基金份额持有人大会的召集
基金份额持有人大会的召开
基金份额持有人大会的决议规则
对非公开募集资金的监管
非公开募集基金的基金管理人的登记
非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可
对非公开募集基金募集行为的监管
对非公开募集基金募集对象的限制
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人
对非公开募集基金推介方式的限制
规定非公开募集基金的基金合同的必备条款
基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务
基金的运作方式
基金的出资方式、数额和认缴期限
基金的投资范围、投资策略和投资限制
基金收益分配原则、执行方式
基金承担的有关费用
基金信息提供的内容、方式
基金合同变更、接触和中指2的事由、程序
基金财产清算方式
当事人约定的其他事项
对非公开募集基金运作的监管
非公开募集基金的备案
非公开募集基金的托管
除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
非公开募集基金的投资运作行为规范
非公开募集基金的信息披露和报送
第五章基金职业道德
道德与职业道德
道德
道德的概念
道德的特征
道德具有差异性
道德具有继承性
道德具有约束性
道德具有具体性
道德与法律的关系
道德与法律的区别
表现形式不同
内容结构不同
调整范围不同
调整手段不同
道德与法律的联系
目的一致
内容交叉
功能互补
相互促进
职业道德
职业道德的概念
职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和
职业道德的特征
职业道德具有特殊性
职业道德具有继承性
职业道德具有规范性
职业道德具有具体性
职业道德的作用
调整职业关系
提升职业素质
促进行业发展
基金职业道德规范
守法合规
守法合规的含义
职业道德是对基金从业人员职业道德的最基础要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系
守法合规的基本要求
熟悉法律法规等行为规范
遵守法律法规等行为规范
诚实守信
诚实守信的含义
诚实守信是基金职业道德的核心规范，是调整各种社会人际关系的基本准则
诚实守信的基本要求
不得欺诈客户
不得进行内幕交易和操纵市场
不得进行不正当竞争
专业审慎
专业审慎的含义
是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
专业审慎的基本要求
持证上岗
持续学习
审慎开展执业活动
客户至上
客户至上的含义
是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
客户至上的基本要求
客户利益优先
公平对待客户
忠诚尽责
忠诚尽责的含义
是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范
忠诚尽责的基本要求
廉洁公正
忠诚敬业
保守秘密
保守秘密的含义
是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范
保守秘密的基本要求
应妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息
不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己活他任谋取不正当的利益
不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
基金职业道德教育与修养
基金职业道德教育
基金职业道德教育的含义
基金职业道德教育的内容
培养基金职业道德观念
灌输基金职业道德规范
基金职业道德教育的途径
岗前职业道德教育
岗位职业道德教育
基金业协会的自律
树立基金职业道德典型
社会各界持续监督
基金职业道德修养
基金职业道德修养的含义
基金职业道德修养的方法
正确树立基金职业道德观念
深刻领会基金职业道德规范
积极参加基金职业道德实践
第六章基金的募集、交易与登记
基金的募集与认购
基金的募集程序
基金募集申请
基金募集申请的注册
基金份额的发售
基金的合同生效
基金的认购
开放式基金的认购
认购步骤：认购、确认
认购方式：金额认购
认购费率：股票型基金最高一般不超过1.5%； 债券型基金在1%以下； 货币型基金一般为0
收费模式：前端收费模式、后端收费模式
计算公式：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购费用=认购金额-净认购金额；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
封闭式基金的认购
发售方式：网上发售、网下发售
认购价格：按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
ETF份额的认购
认购方式：场内现金认购、场外现金认购和证券认购
LOF份额认购
认购方式：场外认购、场内认购
QDII基金份额的认购
认购程序：开户、认购、确认
分级基金份额的认购
募集方式：合并募集、分开募集（仅限于债券型分级基金）
基金的登记
开放式基金份额登记的概念
我国开放式基金注册登记机构及其职责
机构：基金管理人、中国证监会认定的其他机构
注册登记体系的模式：内置模式、外置模式和混合模式
注册登记机构的主要职责
基金份额登机流程
投资者的申购和赎回申请
代销机构网点
代销机构总部
注册登记机构
申购和赎回的资金结算
清算
交收
基金的交易、申购和赎回
封闭式基金的上市与交易
上市交易条件
交易账户的开立
交易规则
交易原则：价格优先、时间优先
报价单位：申报价格最小变动单位为0.001元人民币， 申报数量应为100份或其整数倍
交易费用
佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元；交易不收取印花税
折（溢）价率
=（二级市场价格/基金份额净值-1）*100%
开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理
开放式基金的申购和赎回原则
股票基金、债券基金的申购和赎回原则：未知价交易原则；金额申购、份额赎回原则
货币市场基金的申购和赎回原则：确定价原则；金额申购、份额赎回原则
开放式基金的申购和赎回时间
申购和赎回的工作日为证券交易所交易日
申购和赎回的费用及销售服务费
申购费用：前端收费方式、后端收费方式
赎回费用：场外赎回可分段设置赎回费率； 场内赎回为固定赎回费率
销售服务费：从基金财产中计提一定比例
申购份额及赎回金额的计算
申购费用及申购份额
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
赎回金额的确定
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额*赎回费率
开放式基金申购、赎回登记及款项的支付
T+1日办理登记
申购金额支付，赎回7日之内支付
开放式基金巨额赎回的认定及处理
认定：单个开放日基金净值赎回申请超过基金总份额的10%
处理：接受全额赎回；部分延期赎回
开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结
ETF的上市交易与申购赎回
ETF份额折算
时间：建仓期不超过3个月，建仓后，基金管理人选定一个日期作为基金份额折算日
登记：由基金管理人办理
原则：持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
折算方法：折算比例=计算当日的基金资产净值/基金总份额/标的指数的收盘值*1000
上市交易原则
申购和赎回
场所：参与券商或参与券商提供的其他方式
原则
程序：提出、确认与通知、清算交收与登记
申购清单与赎回清单
暂停申购和赎回的情形
LOF的上市交易、申购与赎回
LOF的上市交易
申报数量为100份或其整数倍；最小变动单位为0.001元人民币
涨跌幅比例为10%
T日卖出，T+1即可到账
LOF份额的申购和赎回
采取金额申购、份额赎回的原则
LOF份额转托管
系统内转托管和跨系统转托管
LOF与ETF的区别
QDII基金的申购和赎回
与一般开放式基金的相同点
申购和赎回渠道
申购和赎回的开放时间
申购和赎回的原则与程序
申购份额和赎回金额的确定
巨额赎回的处理方法
与一般开放式基金的区别
币种
申购和赎回登记
拒绝或暂停申购的情形
分级基金份额的上市交易及申购、赎回
上市交易：仅以子代码上市交易，母基金既不上市交易也不申购、赎回
申购、赎回：场内方式、场外方式
跨系统转托管
第二十章基金的信息披露
基金信息披露概述
基金信息披露的含义与作用
信息披露的含义
信息披露的作用
有利于投资者的价值判断
有利于防止利益冲突和利益输送
有利于提高证券市场的效率
能有效防止信息滥用
基金信息披露的原则
披露内容方面的原则
真实性原则
准确性原则
完整性原则
及时性原则
公平性原则
披露形式方面的原则
规范性原则
易解性原则
易得性原则
基金信息披露制度体系
国家法律
部门规章
规范性文件
自律性规则
诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字
XBRL在基金信息披露中的应用
基金主要当事人的信息披露义务
基金管理人的信息披露义务
基金托管人的信息披露义务
基金份额持有人的信息披露义务
基金募集信息披露
基金合同
基金合同的主要内容
基金合同包含的重要信息
基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
基金合同特别约定的事项
基金招募说明书
招募说明书的主要披露事项
招募说明书包含的重要信息
基金运作方式
从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
基金资产净值的计算方法和公告方式
基金风险提示
招募说明书摘要
基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
基金托管协议
基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
基金运作信息披露
基金净值公告
普通基金净值公告
基金资产净值
份额净值
份额累计净值
货币市场基金收益公告
偏离度公告
在临时报告中披露偏离度信息
在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
在投资组合报告中披露偏离度信息
基金定期公告
基金季度报告
基金半年度报告
基金年度报告
基金上市交易公告书
基金临时信息披露
关于基金信息披露的重大性标准
基金临时报告
基金澄清公告
特殊基金品种的信息披露
QDII基金的信息披露
信息披露所使用的语言及币种
基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求
境外投资顾问和境外托管人信息
投资交易信息
投资境外市场可能产生的风险信息
净值信息的披露频率要求
定期报告中的特殊披露要求
境外投资顾问和境外投资托管人信息
境外证券投资信息
外币交易及外币折算相关的信息
临时公告中的特殊披露要求
ETF的信息披露
第二十一章基金客户和销售机构
基金客户的分类
基金客户释义及投资人类型
基金投资人的权利和义务
基金投资人的分类
个人投资者
机构投资者
基金投资人构成现状及发展趋势
结构个人化
机构多元化
产品目标客户选择策略
明确目标客户市场
易入原则
可测原则
成长原则
识别原则
利润原则
客户寻找
缘故法
介绍法
陌生拜访发
基金销售机构的主要类型
直销机构
代销机构
基金销售机构的现状及发展趋势
基金销售机构的现状
基金销售机构的发展趋势
深度挖掘互联网销售的效能
提升服务的专业化和层次化
基金销售机构的准入条件
基金销售机构的职责规范
签订销售协议，明确权利与义务
基金管理人应制定业务规则并监督实施
建立相关制度
禁止提前发型
严格账户管理
基金销售机构反洗钱
基金销售机构的销售理论、方式与策略
销售理论
4Ps营销理论
产品
价格
去到
促销
4Ps理论的特殊性
规范性
服务型
专业性
持续性
实用性
销售方式
直销
代销
销售策略
产品策略
价格策略
渠道策略
促销策略
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
基金销售机构人员行为规范
基金销售人员的资格管理
基金销售人员管理和培训
基金销售人员基本行为规范
基金销售人员禁止性规范
基金宣传推介材料规范
宣传推介材料的范围
公开出版从资料
面向公众的宣传资料
海报、户外广告
电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、递信资料
基金销售信息
中国证监会规定的其他材料
宣传推介材料审批报备流程
报送内容
报送形式
报送流程：在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内 递交报告材料
宣传推介材料的原则性要求
宣传推介材料的禁止性规定
宣传推介材料业绩登载规范
宣传推介材料的其他规定
宣传推介材料违规情形和监管处罚
风险提示函的必备内容
基金销售费用规范
基金销售费用原则性规范
基金销售费用结构和费率水平
费用结构
申购（认购）费
赎回费
销售服务费
销售费率水平
基金销售费用其他规范
基金销售适用性
基金销售适用性的指导原则
投资人利益优先原则
全面性原则
客观性原则
基金销售渠道审慎调查
基金产品风险评价
低风险等级
中风险等级
高风险等级
基金投资人风险承受能力调查和评价
保守型
稳健性
积极型
基金销售适用性的实施保障
基金销售信息管理
基金销售业务信息管理
前台业务系统
自助式前台系统
后台管理系统
基金客户信息的内容与保管要求
基金客户信息的内容
客户账户信息
客户交易记录信息
客户信息管理保密要求
客户信息保存期限的有关规定
基金销售机构中的渠道信息管理
基金销售机构账户信息管理
基金销售机构风险评估信息管理
第二十三章基金客户服务概述
基金客户服务概述
基金客户服务的意义
基金客户服务的特点
时效性
基金客户服务的原则
客户至上原则
有效沟通原则
安全第一原则
专业规范原则
基金客户服务的内容
售前服务
售中服务
售后服务
基金客户服务流程
基金客户服务宣传与推介
基金投资咨询与互动交流
基金客户投诉处理
基金投资跟踪与评价
基金客户档案管理与保密
基金客户服务提供方式
电话服务中心
邮寄服务
自动传真、电子信箱与手机短信
一对一专人服务
互联网的应用
媒体和宣传手册的应用
讲座、推介会和座谈会
基金客户个性化服务
做好客户的动态分析
通过加强客户沟通了解客户深度需求
做好客户的参谋
投资者教育工作
投资者教育工作的概念和意义
投资者教育的基本原则与内容
六个基本原则
内容
投资决策教育
资产配置教育
权益保护教育
投资者教育工作的形式
从宣传介质上看，分为纸质形式和电子形式
从时空角度看，分为现场和非现场两种形式
第二十四章基金管理人的内部控制
内部控制机制的目标和原则
内部控制的基本概念及其含义
内部控制
内部环境
目标设定
事项识别
风险评估
风险应对
控制活动
信息与沟通
行为监控
风险管理
内部控制的三目标
健全性原则
有效性原则
独立性原则
相互制约原则
成本效益原则
内部控制的五原则
员工自律
各部门主管的检查监督
公司管理层对人员和业务的监督控制
董事会或其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
内部控制机制的含义
控制环境
信息沟通
内部监控
内部控制的基本要素
内部控制机制
合法、合规性原则
审慎性原则
适时性原则
制定内部控制制度遵循的原则
内控目标
内控原则
内控措施
内控大纲
基本管理制度
业务操作手册
内部控制制度
前、中、后台内部控制
研究业务控制的主要内容
投资决策业务控制的主要内容
基金交易业务控制的主要内容
投资管理业务控制
信息披露控制
信息技术系统控制
会计系统控制
监察稽核控制
内部控制的主要内容
合规管理的概念
合规管理的意义
合规管理的目标
公正性原则
专业性原则
协调性原则
合规管理的基本原则
合规管理概述
合规管理部门的设置及其责任
董事会的合规责任
监事会的合规责任
督察长的合规责任
管理层的合规责任
业务部门的合规责任
合规管理机构设置
风险控制
公司治理
投资管理
监察稽核
合规管理活动概述
基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视
加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享
有效落实合规考核机制
积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育
合规文化
合规政策的制定
合规政策的落实
合规政策
制定合规审核机制
合规审核调查
合规审核评价
合规审核
合规检查
国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
案例警示教育
合规培训
合规投诉处理
合规管理的主要内容
投资合规性风险
销售合规性风险
信息披露合规性风险
反洗钱合规性风险
合规风险
第二十五章
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