指数基金投资指南
2018-02-02 10:15:29 0 举报
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指数基金投资指南,定投低估指数基金方法
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大纲/内容
指数基金投资指南
选股规则
长生不老
前提:国家稳定发展
公司盈利,投入再生产,带来更多盈利
美股 道琼斯 200倍
港股 恒生 600倍
A股 上证 30倍
长期收益最高的资产>
长期上涨
管理费0.5%<1.5%
成本低
指数基金
价格:现金流大小、稳定性
股票>债券
能产生现金流
价格:供求关系
房子、黄金、石油、货币
不能产生现金流
资产价值
PE市盈率历史波动范围较低区域-低估
300、500、消费、医药、养老、创业板
高速增长的指数
越低越便宜
对象:强周期行业-航空、证券、能源
市净率=市值P/净资产B
PB市净率历史波动范围较低区域-低估
金融、证券、地产
盈利不稳定、周期变化
低估>10%
6.4%<正常<10%
高估<6.4%
越高越便宜
适用对象:盈利稳定、流通性好
盈利收益率=盈利E/市值P
高时买入
股息率=股息/市值=盈利收益率(E/P)*分红率(股息/盈利)
EP盈利收益率高时-低估
红利+50
盈利稳定企业
股权价格
来源:银行螺丝钉
标准:价格<价值
低估
what
高卖,低卖
大部分人赔钱?
why
存量财富:分20份分批买入
增量财富:收入按月来的
收益3-5%
金额:3个月开支
流动性强-短期资金
货币基金
收益6.4%
1-3年资金管理
利率低选短期,利率高选长期
债券基金
收益>10%
比例:60-70%资产
定投低估,高估卖出
资产配置比例
买多少
低估还会跌
频率:每月
月现金流=收入-支出)*0.5
支付宝-蚂蚁财富
雪球-蛋卷基金
天天基金
选择基金,渠道
定买入日期
规则-低估定投,正常持有,高估分批卖出
做好记录-
定投计划表
申购-网络1折
赎回->3年,0
降低交易费用
高估-现金
低估-基金
正确处理分红
越低买越多
首次定投金额*(当月盈利收益率/首次盈利收益率)
首次定投金额*(首次PB PE/本次PB PE)
定期不定额-
提高收益方法
定投
盈利收益率<6.4%
PE PB进入历史较高区域
何时卖-高估
价值回归-低估到正常
牛市泡沫-高估溢价
低买高卖
企业盈利再投入
分红再投入
赚什么钱?
长期收益如何?-15-20%
how
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