信披指引思维导图
2018-03-30 18:09:20 0 举报AI智能生成
《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》思维导图
作者其他创作
大纲/内容
信披指引
向公众披露
备案信息
在地方金融监管部分的备案登记信息
电信业务经营许可信息
资金存管信息
公安网站备案图表及编号
风险管理信息
审核信息
1.上一年度的财务审计报告 （每年1月10日前披露，变更后10个工作日内披露）
2.经营合规重点环节的审计结果 （每年1月10日前披露，变更后10个工作日内披露）
3.上一年度的合规性审查报告 （每年4月30日前披露，变更后10个工作日内披露）
组织信息
工商信息
1.1机构全称
1.2机构简称
1.3统一社会信用代码
1.4注册资本
1.5实缴注册资本
1.6注册地址
1.7经营地址
1.8成立时间
1.9经营期限
1.10经营状态
1.11主要人员信息
1.11.1法定代表人信息
1.11.2实际控制人信息
1.11.3董事信息
1.11.4监事信息
1.11.5高级管理人员信息
1.12经营范围
股东信息
2.1股东全称
2.2股东股权占比
组织架构及从业人员概况
分支机构工商信息
4.1 分支机构全称
4.2分支机构所在地
4.3分支机构成立时间
4.4 分支机构主要负责人姓名
4.5分支机构联系电话
4.6投诉电话
4.7员工人数
4.8存在多个分支机构的应当逐一证明
网络借贷信息中介机构官方网站、官方手机应用、其他互联网渠道信息
撮合交易的信息
1成立以来的累计借贷金额及笔数
2.借贷余额及笔数
3.累计人数
3.1累计出借人数量
3.2累计借款人数量
4.当期人数
4.1当期出借人数量
4.2当期借款人数量
5.超级借款人
5.1前十大借款人待还金额占比
5.2最大单一借款人待还金额占比
6.关联借款
6.1关联关系借款余额
6.2关联关系借款笔数
8.逾期90天（不含90天）
8.1逾期90天金额
8.2逾期90天笔数
9.累计代偿
9.1累计代偿金额
9.2累计代偿笔数
10.收费标准
11.其他信息
48小时内披露起因、目前状态、可能产生的影响、采取的措施
1. 公司减资、合并、分立、解散或申请破产；
2. 公司依法进入破产程序；
3. 公司被责令停业、整顿、关闭；
4. 公司涉及重大诉讼、仲裁，或涉嫌违法违规被有权机关调查，或受到刑事处罚、重大行政处罚；
5. 公司法定代表人、实际控制人、主要负责人、董事、监事、高级管理人员涉及重大诉讼、仲裁，或涉嫌违法违纪被有权机关调查，或受到刑事处罚、重大行政处罚，或被采取强制措施；
6. 公司主要或者全部业务陷入停顿；
7. 存在欺诈、损害出借人利益等其他影响网络借贷信息中介机构经营活动的重大事项。
应当披露
1.咨询、投诉、举报联系电话
2.电子邮箱
3.通讯地址。
以定期公告形式披露
1.年度报告
2.相关法律法规
3.网络借贷有关监管规定
向出借人披露
出借资金前
借款人基本信息
1.1借款人主体性质（自然人、法人或其他组织）
1.2借款人所属行业
1.3借款人财务状况
1.3.1借款人收入
1.3.2借款人负债情况
1.4截至借款前6个月内借款人征信报告中的逾期情况
1.5借款人在其他网络借贷平台借款情况；
项目基本信息
2.1项目名称和简介
2.2借款金额
2.3借款期限
2.4借款用途
2.5还款方式
2.6年化利率
2.7起息日
2.8还款来源
2.9还款保障措施
项目风险
3.1项目风险评估
3.2可能产生的风险结果
借款期限＜6个月，每月前5个工作日内披露
已撮合未到期项目信息
4.1借款资金运用情况
4.2借款人经营状况
4.3借款人还款能力变化情况
4.4借款人财务状况
4.5借款人逾期情况
4.6借款人涉诉情况
4.7借款人受行政处罚情况
4.8其他可能影响借款人还款的重大信息
借款期限＞6个月，每季度前5个工作日内披露
及时披露
足以导致借款人不能按约定期限足额还款的情形
信息保密及脱敏
出借人应当对借款人信息予以保密，不得非法收集、使用、加工、传输借款人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开借款人个人信息。
信息披露五大内容
网络借贷信息中介机构基本信息
运营信息
项目信息
重大风险信息
消费者咨询投诉渠道信息
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