客户身份识别
2018-06-27 10:29:03 0 举报AI智能生成
235号文内容~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
作者其他创作
大纲/内容
非自然人
业务性质
股权或控制权结构
受益所有人信息
持续关注
明确为掌握控制权或者获取收益的自然人
判定标准
公司的受益所有人
直接或间接拥有25%公司股权或者表决权的自然人
通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
公司的高级管理人员
合伙企业收益所有人
拥有超过25%合伙权益的自然人
信托的收益所有人
信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
基金的收益所有人
拥有超过25%权益份额或者对其他基金进行控制的自然人
风险较高的非自然人客户
应当采取更严格的标准
可将法定代表人或者实际控制人视同为收益所有人
个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
受政府控制的企事业单位
核实信息
询问
要求提供证明材料
查询公开信息
委托有关机构调查
登记收益所有人信息
姓名
地址
身份证件或者身份证明文件
种类
号码
有效期
登记非自然人客户信息
非自然客户股权或控制权的相关信息
注册证书
存续证明文件
合伙协议
信托协议
备忘录
公司章程
其他可验证客户身份的文件
非自然人客户股东或董事会成员登记信息
董事会
高级管理层
股东名单
各股东持股数量
持股类型（包括相关的投票权类型）
特定自然人
外国政要
正常识别措施
强化措施
建立适当的风险管理系统，确定是否外国政要
建立业务关系前，获得高级管理层的批准或授权
进一步了解客户财产和资金来源
提高交易监测的频率和强度
国际组织的高级管理人员
出现高风险时
建立业务关系前，获得高级管理层的批准或授权
进一步了解客户财产和资金来源
提高交易监测的频率和强度
特定关系人
适用以上要求
是非自然人客户受益所有人
强化身份识别措施
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