基金定投
2019-12-30 09:45:31 0 举报AI智能生成
基金智能定投、基金选择
作者其他创作
大纲/内容
相关概念
单位净值:当前一份的价格
累计净值:当前单位净值+分红
复权累计净值:分红继续投资的
基金类型
指数基金跟随指数，不用特定选股，对基金经理要求不高，费率相对较低
债券基金：风险较小，利润较小
风险
标准差
过去一段时间内基金每月收益率与平均收益率标准差
β系数
含义：该基金波动=业绩基准波动*β
计算：该基金与大盘协方差除以业绩基准标准差
R平方
基金与业绩基准相关性
R平方=1，β系数越可靠
相关性
基金公司
基金经理
基金类型
基金业绩
注意点
基金公司不错
基金经理不错
基金表现不错
收益稳定
风险分散
费用较低
买入
支持定投的和不支持定投的有什么区别
定投的支持自动扣款，其他需要自己买入
定投固定金额还是底仓多投较好
底仓多投好
最后平台可以考虑蚂蚁金服，陆金所，天天基金网
分散
类型
指数型需要分散板块
波动性大定投才有优势
7分钟理财
基金购买场所
银行
手续贵
基金公司
只能买自家的
第三方平台
蚂蚁财富
陆金所
止盈不止损(年化)
盈利10%，赎回20%
盈利20%，赎回50%
盈利30%，全部赎回
大牛市可以提高止盈线
止损(很少)
单产品比例过大
基金本身质量
基金经理踩雷
市场趋势
老鼠仓
波动较大的基金
股票型
包括指数型
牛市中比较好
所以在熊市时投入
也可以考虑ETF和QDII
混合型
熊市时更好
采用红利再投资方式
复利
不用手续费
复利
不用手续费
成本
管理费
前端收费
建议推荐
后端收费
较长时间持有
巴菲特：努力工作，买入费率低的指数基金
但在中国主动管理型历史数据较好
所以买混合型更好
巴菲特：努力工作，买入费率低的指数基金
但在中国主动管理型历史数据较好
所以买混合型更好
选基
选市场
中国
美国
同类中选出最好
选出股票型和混合型
选出投资板块
大盘：蓝筹股
灵活：中小板块
分出指数型还是主动管理型
优先主动管理型
同类选产品
过去三年，五年同类排名前30%
波动率越小
回撤小
看基金经理
从业经验，稳定，业绩
定投频率
每月
单周
双周
推荐
定投组合
不同类型的风险分散
蓝筹+中小板
指数+主动型管理
维度
国内基金
大盘蓝筹
沪深300
上证50
上证180
四大行两桶油
中小灵活
中证500
创业板指
海外基金
一般估值在20倍以下不算贵
买估值低的
策略
重回报
中小灵活大于大盘蓝筹
重风险
大盘蓝筹大于中小灵活
步骤
1.基金分类
2. 5大盘,3灵活,2海外
3. 4-7只相关度较低的基金进行搭配
大盘
消费，银行，报销
参考前十大持仓股票，不相同
4. 4-7支基金较合适
我的投资
方式
每月定投5K
平台：好买 牛基宝
进取型:20%
止盈X 1.2
成长型:30%
止盈X 1
平衡型:30%
止盈X 0.8
稳健型:20%
止盈X 0.8
止盈不止损(年化)
盈利12%，赎回20%
盈利20%，赎回50%
盈利28%，全部赎回
大牛市可以提高止盈线
20180801已投
好买基金
牛基宝
保守
2000
稳健
3000
成长
3000
定投
沪深300智定投
200-4400
中证500智定投
200-4400
中欧新蓝筹混合
2000
每月1号从工商扣款
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