基金
2020-04-02 14:07:42 0 举报AI智能生成
基金
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大纲/内容
基金
种类
投资品种
稳健型基金
货币基金
组成
由企业债，银行定期存款，地方债，国债
收益率
2%~4%收益低，稳定
流动性
T+0/T+1
成立时间
成立3~5年
基金规模
大于20亿小于2000亿
债券基金
80%债券
6%~7%
累积3年以上的
3-5年
费率
越低越好
5~100亿
基金经理
更换频率低
收益型基金
混合/股票基金
累积3年以上收益率15%~20%
3年以上
规模
2亿~100亿
基金经理更换频率
手续费
前端费率
后端费率
销售服务费
基金公司盈利能力
基金公司排名高
跑赢沪深300
基金经理选股择时能力
任职年限大于3年
评分大于50
星级大于3颗
收益高于同类水平
交易渠道
场内基金
证券公司内交易，如华泰基金，场内买卖
基金价格每日浮动
场外基金
证券公司之外，如余额宝，对象基金公司
定价，3点前当日，3点后下一个交易日
运作方式
开放式基金
基金份额不固定
封闭式基金
封闭期基金份额固定
投资方式
主动型基金
基金经理主动，主要依靠基金经理能力
被动型基金
选取固定类型，复制市场平均收益率
指数基金
指数构成
A股市场：中证500（前800家公司）沪深300，上证50，创业板，红利指数
港股市场：恒生指数（50家） H股指数（国企）
美股市场：标普500(500家上市公司） 纳斯达克指数
指数种类
宽基行业指数中证500，沪深300，上证50
投资行业指数上证消费80，中证白酒指数
安全复制型指数复制目标指数，收益平衡
增强型指数基金加入主观投资增加收益
选指数基金
确定想要指数
代表性强，主流基金
选取基金公司
资金规模1000亿以上
锁定指数基金
跟踪误差率
低于同行平均水平
不小于2亿
成立年限
小于1年不考虑，超3年
费用成本
管理费，托管费，申购费，赎回费2%~3%场内基金费用低于场外
选取基金
长投温度
买入
0《C《30
卖出
40《C《50
定期不定额
投资收益在利用
简投4步
每月投资金额
无目标金额算法
存量金额存款-应急金
增量金额工资-日常开支-保险
风险系数%100-年龄
（存量金额+增量金额）*风险系数
指数切换
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