现金贷风控
2019-12-16 10:23:30 6 举报AI智能生成
金融现金贷风控
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大纲/内容
风控流程
袋前
申请
审核
征信
反欺诈
中介代办、团伙作案、机器行为、账户盗用、身份冒用和串联交易
勾稽比对、交叉检验、强特征筛选、风险关系以及用户行为数据分析
维度
C端
身份校验
手机号识别
地址定位
设备指纹
银行卡
多头检测
黑名单
知识图谱
规则细则
注册流程
登录流程
实名认证
绑卡
授信流程
授信流程2
放款流程
提现流程
风控规则
多头借贷
借贷公司数据共享
第三方征信查询
建立多头借贷数据库
识别借旧还新
大额多头借贷
模型冷启动
人工审核
用户行为外部数据
黑名单
便利性与用户体验，数据详细程度之间的对立问题
授信
贷中
个人信息跟踪
贷后
催收
展期
审核
续贷
审核
要素
利率
期限
额度
目标人群
风控系统
反欺诈系统
子系统
规则阀值的配置系统
查询系统
分析系统
预警系统
业务监控
人工审核
决策引擎系统
产品管理
对象管理
名单管理
规则库管理
模型管理平台
配置化
反欺诈模型
申请行为模型
分线定价模型
额度管理模型
分流机制
挑战者模型
冠军模型
在线实施训练反馈
数据清洗平台
MIS报表系统
运营型MIS
管理MIS
决策型MIS
风控MIS
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