对账
2021-06-02 14:51:10 29 举报
对账流程
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大纲/内容
R支付流水 退款流水
获取业务数据
对账定时任务
批次应退：订单应退- 不走支付中心流水
解析日终余额
过滤并计算t日充值总金额
生成excel
账单查流水
各类统计数据入库
R
账单应退 ：账单实收 （场景：部分支付撤单)
操作人信息定时任务
生成对账流水结果
批次应收 = 0 部分支付1: 账单状态！= 支付成功2: 流水中有对账后支付成功的流水
对账日已经完成的班课、高端、学员账户业务数据 - 不走日审单数据
两侧数据预处理
通道数据对账处理
付款操作：操作人实收
收款 批次应收 vs 账单实收 批次状态 是否 支付 批次应退 vs 账单实退部分支付撤单 重复支付退款 退款
获取t日解冻成功课程金额
Y
余额核对结果入库
流水查账单（可能跨天），账单查业务数据
（部分）支付撤单、重复支付退款 业务应退 = 0
支付中心核算的监管账户余额核算
支付中心接口 t日数据
退款流水
获取业务应收/应退
空逻辑
schoolId->机构编码
不一致
支付宝账务账单下载
N
通道侧对账 vs 流水侧数据
批次表
通道对账
班课、高端t日预收款
L 业务数据 (历史数据退款）
账单查流水数据
支付中心T日资金解冻明细流水接口（完成时间）
结束
bis_check_detailpay_refund_item
支付中心划拨明细接口
招商银行动账查询接口获取T日流水
账单实收 = 流水数据汇总支付流水实际时间<=对账日的金额之和
通道信息定时任务
异常：支付时间早于创建时间
计算t日备份金提取成功课程金额
对账流水落库
1:n
业务对账
每日对账结果落库
1:1
查询业务数据 -> 数据封装
数据源
收款 批次应收 vs 账单实收 批次应退 vs 账单实退部分支付撤单 重复支付退款 退款
业务完成时间为空 || 业务完成时间不等于对账日？
账单当日实收 = 对账日日发生收款流水金额和
支付流水
业务数据->账单（可能跨天）
应收=业务实际数据
应退=0
是应收？
不走支付中心数据
账单-业务表：bis_check_detail流水信息：pay_refund_item
业务数据信息补充
流水表
双向tranSerial关联核对
当日对账结果是否生成
统计每日对账流水并计算支付中心：1.每日划拨条数和金额2.每日备份金提取金额、笔数监管账户：1.每日划拨条数和金额2.每日备份金提取金额、笔数
各类课程收款金额汇总接口
明细展示使用
账单->流水
招行t日，t-1日余额数据
通道侧对账
对账日完成的业务数据过滤不走日审单数据
支付中心核算的监管账户余额核算= 监管账户T日的期初余额 + 班课T日预收款 + 高端T日预收款 + 引流课T日净收入 + 学员账户T日净收入 + 微信T日充值金额 + 支付宝T日充值金额 - 微信T日的日终余额 - 支付宝T日的日终余额 - T日课程解冻金额 - T日备份金提取金额
L 业务数据
招行余额数据接口
流水查账单，账单查询业务数据
R
账单下载 t日
账单表
创建订单：操作人应收
操作人信息查询逻辑，取业务侧数据
业务->查账单
部分支付状态，应收=0
正常：流水创建时间在支付前
支付中心对账日流水
查询账单数据->封装
流水->查账单账单 ->查业务数据
操作人信息表通道信息表
两侧数据准备
拉起收银台：操作人
支付中心核算的监管账户余额=监管账户实际日终余额？
订单-账单
余额对账定时任务
流水->账单
每日统计定时任务
知否有对账结果
订单请求
业务创建时间不等于对账日
余额计算核对
L
微信资金账单下载
账单查支付流水
批次应收 = 0：业务完成时间 < 对账日或者完成时间为空
引流课、学员账户t日净收入
账单-流水
数据处理
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