理财产品发行及兑付操作流程
2020-06-16 10:31:31 3 举报流程图
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大纲/内容
运营管理部划款
理财产品起息
零售部
次日起息金额计划
报批与报备
向市银监局申报（提前11个工作日）
投委会审批
中债理财中心发行登记交易要素和估值（发行前1个工作日）
中债理财系统理财终止登记
产品销售文件制作
产品说明书风险揭示书客户权益须知（私募理财产品应包括合格投资者承诺函）个人、机构（法人）销售协议
理财资金托管
签署托管协议开立托管账户
理财资金划回到账
中债理财中心募集期登记（募集结束后1个工作日）
信审会审批
产品审批
发布行外公告
赎回及到期兑付
理财产品发行审批
资产管理部经办人、负责人、主管行长三级审批
理财兑付公告零售部到期后5个工作日
运营部账务处理/资管系统处理
理财产品发行募集
资金划转审批
发行募集
产品设计
确定产品要素拟定资产配置撰写形成可行性报告撰写风险评级报告。
产品说明书
资管系统录入投资交易要素
计财托管行
资管系统设置下发
理财产品操作流程
录入理财综合销售平台（零售部）
理财产品成立公告（本行网站）
向合作机构提交资金划回申请资料（理财到期日或开放日）
存续期管理
日常监控投资标的及合作机构资产管理系统估值及净值下发(按日）中债理财中心存续期登记净申购/赎回及底层资产持仓
零售部起息后3个工作日
资产管理部指令
资产配置审批
托管行划转至合作机构
理财投资小组审议
理财资金托管账户
理财资金到期收益率返还审批
中债理财中心发行登记（发行前1个工作日）
发布行内通知
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