电商风控中心搭建
2020-05-20 18:44:25 4 举报AI智能生成
电商风控中心搭建
作者其他创作
大纲/内容
全链路布控
多业务
在业务等各个环节都需布制防刷单手段
例如注册、登录、营销活动等
联防联控
前置业务为后置业务产出事前特征，避免后置业务风控检测冷启动
后置业务为前置业务提供事后特征
事后分析
关联分析：基于前后关联业务、关联数据做关联分析，是被风险用户、风险操作
复杂网络：基于用户数据、设备数据、网络数据、业务数据，建立复杂关系网络，识别风险
模型训练：构建业务模型、设备模型、行为模型等
名单库：沉淀各种名单库
用户画像：对账号、Ip、手机号等构建数据画像
事前预防
数据采集
设备指纹
操作行为
网络数据
业务数据
...
业务规则
用户群体限制
App版本限制
参与次数限制
账号级别
R1
R2
...
设备级别
实名信息
实名参与活动
未实名禁止参与
身份核验
手机短信验证码
密码校验
个人信息
事中检测
人机识别
作用：区分是人的行为还是机器的行为
数据合法性校验
数据加解密
数据篡改检测
风控引擎
名单服务：建立黑、白、灰名单
画像服务：建立基于Ip、手机号码、账户等级的画像服务
指标计算：高频类统计、求和、计数、求平均值、求最大值、求最小值
风控模型
基于采集到的数据，建立风控模型
模型类别
设备模型
行为模型
业务模型
...
规则引擎
基于业务建立各种风控规则，以识别风险
订单数据进规则引擎，由规则引擎判定是否存在风险
风险处置
二次校验
正常用户无需二次校验
有风险的用户再次校验手机短信等
拦截：拒绝当前业务操作
降低奖励（店员）
正常店员的奖励金是1元，风险店员的是0.1元
拉黑：直接进入黑名单
灰名单监控：进入灰名单监控，针对情况人工干预进行限制
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