投资理财之道
2021-01-12 14:08:00 0 举报AI智能生成
投资理财之道课程的思维导图
作者其他创作
大纲/内容
基金工具
好买基金网
中证指数有限公司
构建自己的养老定投计划
定投20年计划，每个月定投3k~5k
指数基金为主，跟着国运走
除非估值很高卖掉，否则坚持长期持有
投资理财之道
B站基金理财课程
基金基础概念
通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于货币、债券、股票等证券，以实现资产的保值增值
募集方式
公募基金
面向普通公众，几乎没有门槛
私募基金
面向特定高净值人群，门槛极高
基金分类
货币基金
仅投资货币市场工具、票据、现金、一年期限的银行存款
手续费为零或极低
风险很低，几乎没有风险
选择原则
规模大
成立时间长
经典货币基金
余额宝
债券基金
主要用于投资于国债、金融债、企业债、央行票据等，以获取固定收益为目的
债券基金细分
纯债基金
100%投债券
混合债券基金
最多不能超过20%投资于股票、打新炒股
可转债基金
60%可用于投资可转换债
风险
长期纯债<短期纯债<混合债基<定期开放债券<可转债短期有可能亏损，长期看盈利能力比货币基金高
收入来源
到期后的利息
短期债券市场价格波动
债券基金的杠杆率
混合型基金
分散投资于股票、债券、货币市场
混合型基金细分
偏股型基金
偏债型基金
配置型基金
偏债型基金<配置型基金<偏股型基金
注意
混合型基金可以看成股票型基金，由于2015年股灾等事件影响，很多股票型基金备案成了混合型基金，有利于逃避监管部门要求
股票型基金
主要用于投资股票，高风险，和资本市场大势高度相关
指数型基金
指数是一个选股规则，按这个规则选出一篮子股票，并反映这一篮子股票的平均价格走势
指数型基金细分
完全复制型指数基金
增强型指数基金
指数分类
宽基指数
上证50
中证100
沪深300
...
行业指数
中证消费指数
中证医药指数
房地产行业指数
特殊型基金
QDII基金
用人民币资金去投资海外市场，复杂不建议碰
分级基金
变相的杠杆基金，风险大不建议碰
量化基金
根据历史数据使用计算机建立模型，自动投资
FOF基金
投资基金的基金，80%资金用于投资基金，就是个基金的组合，大资金的资产配置
LOF基金
在交易所上市、交易和发行的开放式证券投资基金，就是可以交易基金的份额
ETF基金
交易型开放式指数基金，可以认为就是指数基金
ETF联接基金
由于ETF基金买卖量比较大等原因，不适合小投资者，ETF联接基金联接ETF基金，适合小投资者
基金规则
基金费用
申购费
前端
买，就是买入基金
后端
卖，就是卖出基金
赎回费
托管费
基金净值
当天买入1份基金的价格
分红及拆分
目的是降低净值，给基民一个低价格买进的机会同时该基金希望扩大规模
基金申购与赎回
以当前下午3:00为分界点
转让份额的方式可以当下成交
基金投资方法
定期定投
每月固定时间投资一次，比如发工资时每月两次，一次固定时间，一次灵活时间
特点：分散风险，积攒资金
债券型基金选择方法
近3年、2年、1年排名均在前25%
基金规模在20亿-200亿
大品牌大公司，管理国家养老金的公司
过往业绩稳定，波动较小
基金经理从业金融超8年，基金经理任职超3年
历年是否稳定分红
注意：适合长期持有
股票型和混合型基金选择方法
基金持仓情况
注意：在合适的价格点买入卖出
指数型基金选择方法
由于指数型基金特点，无法以排名作为选择依据
理论选择依据：估值
市盈利指标
以目前一年的盈利，需要多久才能挣回整个成本
股息率
每年现金分红回报的比率
具体操作方法
低估期，开始定投才能获得更高的收益
高估期，卖出
预计3-7年一个轮回，可能更长
一般指数基金市盈率在10倍以内买入，20倍以上卖出
一般指数基金股息率超过3%买入，小于1.5%卖出
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