二、总账账实核对业务逻辑
2020-12-30 11:32:34 0 举报资金平台系统对账业务流程
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大纲/内容
应挂账表【账实】
产生应挂账记录
充值实挂账总金额
减
产生应挂账金额
等于0？
调减
其实是账账：累计长短款订单记录之和
产生实挂账记录
【计算后虚户余额P】：为了虚实相等，虚户余额+应挂账金额才能对平。即，100+（-100）=0（实户余额）
虚户余额0
应挂账金额
实挂账金额：-100
专户转出100
累计实挂账金额
发起T0提现
专户收到100
挂账
定义系统的总账核对公式：
找原因
虚户相对实户少，顾产生的实际挂账金额为100
垫资（T0提现）
实户余额0
充值应挂账金额
实户余额100
二、总账账实核对逻辑
其实是账实：实户-虚户
生成提现订单
虚户余额100
+
之和为【累计挂账金额】
生成充值订单
T日实户（专户）
【计算后虚户余额P】：为了虚实相等，虚户余额+应挂账金额才能对平。即，0+100=100（实户余额）
只有涉及到日切订单才会产生实挂账金额
提现应挂账金额
否
实挂账金额：100
若计算后虚户余额-实户余额不等于0，则总账核对失败，需要及时定位差异原因。
虚户相对实户多，顾产生的实际挂账金额为-100
差值
成功
计算后虚户余额（虚户余额-T1充值金额+T1提现金额+T0提现金额）-实户余额=0
应挂账金额：-100
上账
T1充值
提现100
累计挂账金额
系统核对逻辑
生成转账订单
=
应挂账金额：100
充值100
核对成功
-
垫资应挂账金额
T日虚户
实挂账表【账账】
T1提现
提现实挂账总金额
综上：为了虚实相等，将已知交易产生的差异数据插入公式，方可对出异常业务产生的差异，而过滤掉正常业务本身产生的差异值。
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