首页  思维导图  详情

理财分享

2021-02-26 18:03:01   14  举报





AI智能生成

基金理财投资浅谈

基金

理财

作者其他创作

大纲/内容

什么是基金

本质上就是将钱“托管”给专业的基金机构，让其帮你进行投资。

基金分类

私募

是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金

公募

股票型基金

主要购买股票的基金，投资股票的比例不低于80%。

债券型基金

主要购买债券的基金，投资债券的比例不低于80%。在国内，债券型基金的投资对象主要是国债、金融债、企业债、公司债、可转债等。

混合型基金

同时购买股票和债券的基金，投资比例较灵活

货币型基金

主要投资1年以内的债务工具，比如短期国债、商业票据、大额可转让存单、逆回购等，这些品种安全性较高，所以货币型基金的收益率相对稳定，被称为“准储蓄产品”。

商品类基金

主要购买黄金或其他大宗商品的基金，目前国内以黄金类基金为主。

QDII基金

主要投资境外资本市场的股票、债券、货币、商品等。

基金中的基金（FOF）

2017年第一批FOF获批，是基金界的“新生儿”，主要投资其他基金产品。

💡

ABC尾巴含义

名字有A、B、C尾巴的这类基金是分级基金，名字后面带A、B的基金即为分级子基金。
如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金；如果母基金按照不同风险收益特征，分拆成几类份额，就形成子基金A和B。
一般来说，分级A借钱给分级B，分级B加杠杆投资。无论盈亏，分级A只拿走固定的一部分收益，余下的盈亏全部由分级B承担。

A最稳健

不得不知的重要指标

夏普比率

是一种资产的超额收益率与风险之比，其中超额收益率指的是基金的收益率减去无风险利率；风险一般会用资产价格波动率来代替，波动率指的是价格序列的标准差。

通过夏普比率，我们可以衡量资产承担每单位风险能获得的收益补偿，即“风险调整后收益”。

越大越好

最大回撤

选定周期内以任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。

最大回撤如果太大，就意味着这只基金在极端行情下，控制下跌的能力不够强

越小越好

如何做

审视现有的资产