基金从业考证知识整理 - 证券投资基金基础知识思维导图模板

主体

基金合同

基金招募说明书

上市交易公告书

基金概况

基金募集情况与上市交易安排

持有人户数

持有人结构及前10名持有人

主要当事人介绍

基金合同摘要

基金财务状况

重大事件提示

分支主题

信息披露

主体

基金管理人

基金发售前3天

招募说明书、基金合同摘要、基金份额发
售公告登载在指定报刊和管理人网站上

基金合同、托管协议登载在
管理人网站上

基金合同生效次日

刊登生效公告

基金获准上市的前3个工作日

基金份额上市交易公告登在
管理人网站

开放式基金合同生效后
每6个月结束起的45日内

更新招募说明书在管理人网站

公告15天前，向证监会提交并说明

基金资产净值和份额

封闭式

至少每周公告1次

开放式

开始办理申购或
赎回前

至少每周公告1次

开放申购赎回后

每个开放日的次日

QDII

和开放式基金一致

ETF

次日在报刊和管理人网站公布（跨境ETF可以次2工作日）

次日证券交易所行情发布系统（跨境ETF可以次2工作日）

基金报告

合同生效不足2个月

可不编制

每季结束后15个工作日内

基金概况、主要财务指标、净值表现、管理人报告、
投资组合报告、开放式基金份额变动

前10名股票明细、前5名债券明细

上半年结束后60日内

半年度报告不用审计

当期主要会计数据及财务指标

过去1个月净值增长率，无须过去5年的

无须披露近3年每年收益分配情况

无须披露内部监察报告

每年结束后90日内

需要2/3以上独立董事签字同意

最近3个会计年度主要会计数据及财务指标

上市基金前10持有人名称及比例

持有人结构（机构投资者、个人投资者持有比例）

持有人户数、户均持有金额

重大事件

2日内编制临时报告书

上报证监会及地方监管局

召集基金份额持有人大会

提前30天公布召开时间、会议形式、审议事项、
议事程序、表决方式等

基金托管人

基金发售前3天

基金合同、托管协议

半年度及年度报告

出具托管人报告

涉及托管人及托管业务重大变更

2天内编制临时报告书

召集基金份额持有人大会

提前30天公布召开时间、会议形式、审议事项、
议事程序、表决方式等

基金份额持有人（10%以上）

召集基金份额持有人大会

提前30天公布召开时间、会议形式、审议事项、
议事程序、表决方式等

其他

基金股票投资组合重大变动

报告期内累计买入、卖出价值超期初资金净值2%的股票明细

对累计买入、卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名股票明细

整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

基金销售

基金销售机构的职责规范

签订销售协议，明确权利及义务

基金管理人应制定业务规则并监督实施

建立相关制度

客户身份资料自业务关系结束至少保存15年

与销售有关资料自业务发生当年起至少保存15年

禁止提前发行

严格账户管理

基金销售机构反洗钱

大额交易标准

发生5个工作日内，向
中国反洗钱监测分析中心报告

可疑交易或者行为

发生10个工作日内，向
中国反洗钱监测分析中心报告

证券投资基金4Ps

产品策略、分销策略、促销策略、价格策略

特殊性

规范性、服务性、专业性、持续性、适用性

宣传材料

报送规则

基金管理人的基金宣传推介材料

基金管理人负责基金销售业务的高级
管理人员和督察长检查，出具合规意见书

向公众发布5个工作日内
报主要经营活动所在地中国证监
会派出机构备案

基金销售机构的基金宣传推介材料

基金销售机构负责基金销售业务和合规的
高级管理人员检查，出具合规意见书

向公众发布5个工作日内
报主要经营活动所在地中国证监
会派出机构备案

报送内容

基金

基金宣传推介材料的形式和用途说明

基金宣传推介材料

基金管理公司监察长

合规意见书

基金托管银行

基金业绩复核函或基金定期
报告相关内容中的复印件

有关获奖证明的复印件

业绩表现

基金合同

生效<6个月

不得登载

6个月<生效<1年

合同生效起的业绩

1年<生效<10年

合同生效当年起所有完整
会计年度的业绩，公布日在下
半年，还需要公布当年上半年业绩

生效>10年

最近10个完整会计年度业绩

违规处理

6个月内连续2次被出具监管警示函，该机构材料需要自报证监
会后10天起方可使用

基金销售

适用性

投资人利益优先原则

全面性原则

客观性原则

及时性原则

有效性原则

差异性原则

推介依据

基金代销推介基金管理人

诚信状况

经营管理能力

投资管理能力

产品设计能力

内部控制情况

基金管理人推介基金代销

内部控制情况

信息管理平台建设

账户管理制度

销售人员能力

持续营销能力

投资者划分

专业投资者

金融监管部门批准设立的金融机构

上述机构的私募基金

社会保障基金、企业年金、养老金等社会公益基金，
合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外投资
者（RQFII）

同时符合的法人或组织

最近1年末净资产不低于2000万元

最近1年末金融资产不低于1000万元

具有2年以上证券、基金、期货、黄金、
外汇等投资经历

同时符合的自然人

金融资产不低于500万元，或者近3年个人
年均收入不低于50万元

具有2年以上证券、基金、期货、黄金、
外汇等投资经历，或2年以上金融产品设计、
投资、风险管理或相关工作经历或在I项中具
高级管理人员等资格

普通投资者

专业投资者以外的投资者

转化条件（任一满足可申请，但基金
销售机构有权自主决定是否同意）

最近1年末净资产不低于1000万元
最近1年末金融资产不低于500万元
具有1年以上证券、基金、期货、黄金、
外汇等投资经历的法人或组织

金融资产不低于300万元，或者近3年个人
年均收入不低于30万元
具有1年以上证券、基金、期货、黄金、
外汇等投资经历，或1年以上金融产品设计、
投资、风险管理或相关工作经历的自然人投资者

客户信息保存期限

中国人民反洗钱相关法规

客户身份资料和交易记录保留5年

证监会发布的基金销售法规体系

客户开户资料和销售相关资料
保留15年

中华人民共和国证券投资基金法

基金份额持有人名称、身份信息
及份额自基金销户起保留至少20年

证券期货投资者适当性管理办法

匹配方案、告示资料、录音录像等
保留至少20年

关于加强证券期货经营机构客户终端
信息等客户信息管理的规定

客户交易终端信息和开户资料电子化
信息，不得少于20年

客户交易区的监控录像，保留不少于
6个月

私募基金

单只私募基金不得多于200名投资者

销售机构对资料的保存不得少于20年，自基金清算起不得少于10年

投资者评估结果有效期不得长于3年

合格投资者

具备风险识别及风险承担能力，
投资于单只私募基金不低于100
万元的单位或者个人

净资产不低于1000万元的单位

金融资产不低于300万元，或者近3年个人
年均收入不低于50万元的个人

合格投资者直接认定

社会保障基金、企业年金、养老金等社会公益基金

依法设立并在基金业协会备案的投资计划

投资于所管理私募基金的基金管理人及其从业人员

中国证监会规定的其他投资者

基金合同应该设置不少于24小时的投资冷静期

基金客户服务

基金客户服务特点

专业性

规范性

持续性

时效性

基金客户服务原则

投资者利益优先原则

有效沟通原则

安全第一原则

专业规范原则

适当性管理原则

基金客户服务步骤

售前服务

售中服务

售后服务

基金销售机构对客户资料处理

客户身份资料自业务关系结束后至少保留15年

交易记录自记账当年至少保留15年

系统运行数据在不可修改的介质上至少保留15年

投资者教育

投资决策

资产配置

权益保护

基金管理人公司治理和风险管理

公司人员十大原则

基金份额持有人利益优先原则

公司独立运作原则

制衡原则

公司统一性和完整性原则

股东诚信与合作原则

公平对待原则

业务与信息隔离原则

经营运作公开、透明原则

长效激励、约束原则

人员敬业原则