《保险基础知识》读书笔记
2021-04-20 21:22:00 2 举报AI智能生成
全面、高效的知识图谱：《保险基础知识》!! 全面又深度的提升认知，达到实际应用的目的! 建议先纵观全局，掌握好大方向。 再根据自己的需要，针对性的学习某一个点，最后做到逐步由点及面。
作者其他创作
大纲/内容
保险公司业务经营环节
保险销售
保险营销
含义
系列活动（销售活动）
保险销售
含义
将保险产品卖出的一种行为（销售行为）
意义
主要环节
准保户开拓
调查并确认
设计方案
签单
销售渠道
直接销售
直销人员
直接邮寄
电话销售
网络销售
间接销售
保险代理人销售
保险经纪人销售
保险承保
含义
主要环节
核保
人寿保险的核保
要素
性别、年龄
体格、身体
个人家庭病史
职业、嗜好、生存环境
风险类别
标准
优质
弱体
不可保
财产保险的核保
要素
环境
占用性质
风险隐患及防护措施
划分风险单位
地段
标的
单位
做出承诺
正常
优惠
有条件承保
拒保
缮制单证
复核签章
收取保费
保险理赔
定义
基本原则
流程
寿险
接案
报案
方式
内容
接案要求
索赔申请
资格
实效
举证责任
立案
初审
调查
核定
非寿险
损失
时间要求
通知方式
保险人受理
审核保险责任
保险客服服务
定义
内容
售前、售中、售后
财产特别内容
制定方案
重点落实
特殊服务
寿险特别内容
锲约保全
定义
孤儿单
财产保险
定义
特征
种类
财产损失保险
企业
范围
责任范围
保险责任
责任免除
附加责任
保险金额
固定
流动
账外和代保管
保险价值
保险费率
期限
赔偿处理
利润
家庭
含义
保险标的范围
责任范围
保险责任
责任免除
保险金额与价值
保险费率
期限
赔偿处理
运输工具：机动车
保险标的
车辆损失
交通事故责任强制保险
商业第三者责任保险
附加险
车辆损失
商业第三者责任附加险
共同附加险
货物运输
国内货物运输
定义
特征
职责范围
保险责任
免除责任
金额
期限
费率
赔偿处理
工程
特殊
农业
定义
特点
种类
种植
农作物
园林
养殖
畜禽
水产
责任
定义
特征
种类
公众责任
产品责任
雇主责任
职业责任
信用
特征
种类
一般商业
出口信用
保证
种类
合同
忠诚
产品质量
定义
区别
人身保险
定义
特征
种类
人寿保险
种类
普通人寿保险
死亡
定期
终身
生存
两全
年金保险
简易人寿保险
团体寿险
新型寿险
常用条款
定价
定价基础
方法
责任准备金
人身意外伤害
含义
特征
可保风险分析
不可保意外伤害
特约意外伤害
一般可保意外伤害
种类
主要内容
人身意外伤害保险的保险责任
健康保险
特征
种类
医疗
疾病
失能收入损失
护理
保险代理人
含义
法律特征
权利
义务
与保险经纪人区别
保险代理机构
专业
兼业
职业道德
含义
特征
守法遵规
诚实信用
专业胜任
客户至上
勤勉尽责
公平竞争
保守秘密
风险与风险管理
风险概述
含义
要素
风险因素
有形风险
无形风险
风险事故（风险事件）
损失（经济损失）
直接损失
间接损失
种类
产生原因
自然
社会
政治
经济
技术
核辐射
空气污染
噪音
风险标的
财产
人身
责任
信用
风险性质
纯粹
投机
社会环境
动态
静态
产生风险行为
基本
特定
特征
不确定
客观
普遍
可测定
发展性
风险管理
含义
程序
风险识别
风险估测
风险评价
选择风险管理技术
评估风险管理效果
目标
损失前
损失后
办法
控制型风险管理技术
避免
预防
抑制
财务型风险管理技术
自留
转移
财务型保险转移
财务型非保险转移
保险的概述
保险的要素
定义
要素
可保风险
大量同质风险的集合与分散
保险费率的厘定
公平性
合理性
适度性
稳定性
弹性
保险准备金的建立
未到期准备金
寿险责任准备金
未决赔款准备金
总准备金
保险与相似制度的比较
特征
互助性
法律性
经济性
商品性
科学性
保险的分类
按照实施方式分类
按照保险标的分类
按照风险转移层次分类
原保险
再保险
按承保方式分类
共同
复合
重复
保险的功能
保障
财险补偿
人身给付
资金融通功能
社会管理
社会保障管理
社会风险管理
社会关系管理
社会信用管理
保险的产生与发展
保险合同
定义
特征
种类
要素
主体
客体
内容
订立
合同
邀约
承诺
形成
保险单
暂保单
保险凭证
其他书面形式
构成
投保单
批单
效力
成立生效
客体
内容
履行
投保人
如实告知义务
交纳保险费义务
防灾防损义务
加保费
解除合同
危险增加通知义务
加保费
解除合同
保险事故发生后及时通知
损失施救义务
提供单证义务
协助追偿义务
保险人
承担赔偿或给付保险金义务
说明合同内容
及时签单义务
为投保人或被保险人保密义务
变更
主体
保险人、投保人、被保险人、受益人
财产
保险标的
自动转让
货运
保险单
征得保险人同意
人身
一般不允许变更被保险人
投保人变更
无须告知保险人
必须告知保险人
受益人变更
被保险人
内容
程序
形式
中止
终止
自然终止
期限界满（基本普遍）
保险人完全履行赔偿或给付义务而终止
因合同主体（保险人、投保人、被保险人、受益人）行使合同终止权而终止
因保险标的全部灭失而终止（非保险事故）
因解除而终止
约定解除
协商解除
法定解除
裁决解除
解释
原则
有利于被保险人和受益人
批注优于正文
效力
有权解释
立法
司法
行政
仲裁
无权解释（学理解释）
争议处理
协商
仲裁
诉讼
保险基本原则
最大诚信原则
含义
规定原因
内容
告知
投保人
保险人
保证
主体
投保人
被保险人
形式
明示
确认
承诺
默示
表现形式
未明说明
隐瞒
阻碍
违反结果
投保人
故意
保险人
不负责退费
过失
保险人
解除责任
不负责退费
虚假
保险人
虚假部分
不负责
危险程度增加
保险人
不承担责任
保险人
未尽责
免除责任条款无效
未说明
免除责任条款无效
保险利益原则
定义
确立条件
合法
经济
确定
人身保险中的应用
保险利益确定
保险利益时效
责任保险中应用
公众责任险
产品责任险
职业责任险
雇主责任险
对经营意义
划分与赌博区别
防止道德风险发生
界定保险人承担赔偿与给付责任最高限额
损失补偿原则
含义
意义
实现保险的基本职能
防止保险人通过保险获取额外利益，减少道德风险
影响补偿因素
实际损失
保险金额
保险利益
赔偿方法
免赔额赔偿法
限额责任赔偿方法
派生原则
保险代位原则
含义
意义
防止被保险人因同一损失获取不当利益
内容
代位求偿权
含义
条件
要求
对象
范围
物上代位权
损失分摊方法
比例
限额责任制
顺序责任制
例外
定值保险
重置成本保险
人身保险
近因原则
近因含义
近因原则含义
近因原则应用
确定方法
近因认定与保险责任确定
单一原因
多种原因并存发生
多种原因连续发生
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