公募基金直播业务专题
2021-05-28 11:21:12 14 举报AI智能生成
开展基金直播业务须知，涉及到直播形式、发放红包、投资者适当性管理、合规内控等方面
作者其他创作
大纲/内容
直播平台及业务类型
电商平台
具备基金销售资格
涉及投资者教育、公司品牌宣传、基金产品推介引流
媒体直播平台
人物访谈、市场分析
渠道直播平台
基金产品路演、渠道客户经理培训
规范建议
原则
直播内容分层管理
投资者利益优先
1、直播形式/内容方面
投资者教育或品牌宣传
相对轻松活泼，不宜娱乐化
不得违背国家相关精神、社会公序良俗
基金产品宣传推介
严格遵守宣传推介相关法律法规
2、红包发放方面
要求
投资者利益优先，坚守依法合规底线
目的
以投资者教育为目的
不得与具体基金产品宣传推介等销售活动混同
数额
价值适当
禁止行为
不得诱导、刺激基金销售或保有量等
不得以增加基金收益率等形式将奖励金额和基金收益混同
不得将开户、购买、持有基金产品作为投资者获取红包的条件
不得定向用于交易满减抵扣、费用抵扣、或指定其与单一基金产品挂钩
3、投资者适当性管理方面
合规要求
健全内部审核流程与管控措施
严格遵守《投资者适当性管理办法》、销售新规等规范要求
推介具体基金产品的直播
做好分类分级管理
加强相关风险提示
全称简要显示风险评级及适合的投资者范围
插入基金产品购买链接的直播
全面说明产品风险收益特征
充分揭示风险
要求投资者完成风险测评
4、合规内控方面
①厘清权利义务关系
与直播平台签订专门协议
确定双方权利义务
做好业务隔离
基金销售机构不得集中组织基金管理人在第三方平台开展直播活动
直播平台要求
具有基金销售资格
不得介入基金销售业务任何环节
传输、留存投资人基金交易信息
为基金产品推介引流的，要求依法履行备案
②直播内容审核监督机制
存在问题
直播内容与送审难以完全一致
无法预知现场提问，无法事前审核
耗时耗力，发现问题时已成既定事实，事中监控无法保证
建议
事前审核
基础项
脚本内容：直播流程方案、各环节主题和主要内容
全面审核项
敏感串场设计、特定话术内容（红包互动、推介具体产品等）
关键、敏感问题清单、拟定备答口径
事中同步收看
填写合规记录单
记录发生错误的场景和具体表达
事中及时纠正或事后提出整改
观看人员
销售业务负责人
合规事后观看直播录像并提出明确合规审查意见
合规风控人员
其它
备有应对突发状况的备用脚本
有效执行的直播中断机制
③直播人员
推介基金产品的直播人员
取得基金从业资格并在持牌机构执业
主持人或串讲人
可不是基金从业人员
不得对基金行业、基金产品进行具体介绍、解答或评论
涉及广告宣传的，须符合《广告法》
公募基金直播时应关闭红包打赏功能，直播人员不得收取观众打赏红包
④基金业绩展示
制作业绩展示板
按照法规要求列示产品业绩
推介具体基金时，应展示10秒以上，并进行全面讲解
平台功能（如有）
滚动字幕展示业绩
制作专门的业绩展示链接嵌入直播
⑤直播内容流传管控
加注版权申明
编辑视频转播
标注公司logo并重新审核
妥善留存完整直播视频档案
与平台约定不得擅自修改或自行二次加工、传播直播内容及材料
⑥直播视频存档期限
保存20年
渠道培训、公司宣传、具体基金产品推介等
保存3年
投资者教育
同步录像或向第三方平台协商取得直播视频
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