投资风险属性
2021-06-09 13:57:31 0 举报AI智能生成
投资者的风险属性
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大纲/内容
R4平衡型
中等风险
已经有一定的基金投资知识和投资经验积累，尝试搭配主动型基金的，期望基金收益能在往上提高一个级别以稳步增值的
适合有1-3年投资经验的投资者
投资标的参考
20%货基
50%指数基金
30%主动型基金
亏损概率
回撤率极限在20%左右
极端情况：整体市场刚好处在下跌行情，持有时间短，或长期持有的同时买到了业绩太差的基金
R5进取型
中高风险
能够坚持长期持有，希望资产稳健快速增值
适合投资经验已经有3年或以上的投资者，风险承担能力强的
投资标的参考
20%货基
30%指数基金
30%主动型基金
20%股票
亏损概率
回撤率极限在40%左右
极端情况：整体市场刚好处在下跌行情，持有时间短，或长期持有的同时买到了业绩太差的基金和股票
R1谨慎型
超低风险，属于超级保守型
极度厌恶风险，且不太愿意接触任何有关理财投资的信息
适合退休老人，农村老人
投资标的参考
20%现金
80%银行定期
亏损概率
0
极端情况：银行破产倒闭，存款在50万以上的，才会有一定比例的亏损
R2保守型
低风险
希望保本的情况下，少量增值，用来抵抗国家发布的通胀率
适合中老年人，没有太多投资经验的，
投资标的参考
20%货币基金
40%银行定期
40%银行3-6个月的低息（3%-5%）理财产品
亏损概率
接近0
极端情况：整体市场刚好处在下跌行情，持有时间短，或长期持有的同时买到了业绩太差的货基和银行理财产品
R3稳健型
中低风险
希望通过部分基金投资来达到一定的财富积累，并稳步保值的
适合想入门基金理财的，并且有一定的学习能力的，同时风险系数不能承受太高的理财新手门
投资标的参考
20%货基
40%银行定期
40%指数基金
亏损概率
少量亏损
极端情况：整体市场刚好处在下跌行情，持有时间短，或长期持有的同时买到了业绩太差的基金
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