【结构融资】资产证券化产品评级-0622
2021-06-22 13:49:30 13 举报流程
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大纲/内容
二审审核（二级部（副）总经理）
初评结果三审审核
向相关参与机构反馈评级报告并征求意见
上会主持人终审签发
分配项目组（二级部副（总）经理）
发布售前报告
初评结果初审审核（（资深）项目经理岗）
风险点：1.隐瞒与受评对象存在的关联关系，收受受评对象礼品馈赠，受利益驱使与受评对象串通。风险等级：中
初稿撰写（（资深）项目经理/评级分析岗）
无需重新上会
初审审核（（资深）项目经理岗）
格式审查（业务助理岗）
申请复评
风险点：6.存档文件出现遗漏或与项目不对应，未能在规定时间内进行档案存储。风险等级：低
项目立项及项目组招标（业务助理岗）
无反馈意见（一次格审）
风险点：5.不认真审核资产证券化信用风险观点，导致评级报告不准确。风险等级：低
第二次格审后
三审审核
是否重新上会
存档备查（评级分析岗/业务助理岗）
发起评级任务
准备并提交上会材料（（资深）项目经理/评级分析岗）
收集评级资料、尽职调查（（资深）项目经理/评级分析岗）
重新上会
关联回避承诺函（（资深）项目经理/评级分析岗）
（二次格审）
上会并确认评级结果
风险点：2.不认真审核资产证券化评级结果，导致上会材料质量较低。风险等级：低3.接受请托或收受礼品、礼金等馈赠对受评对象发表倾向意见，或未经决策擅自采取不当评级行为，影响项目组正常开展评级业务。风险等级：高
初评结果二审审核（二级部（副）总经理）
售前报告发布前存在评级资料变更
风险点：4.向评级对象或其他关联方泄露评级业务的开展过程中内部信息（如未公开发布的级别、信评委成员信息等）或客户提供的商业秘密等保密信息。风险等级：中
评级分析（（资深）项目经理/评级分析岗）
对评级报告有修改意见
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