保险经纪商业模型
2022-08-18 12:23:00 1 举报AI智能生成
保险经纪公司管理体系
作者其他创作
大纲/内容
面向用户
业务链层（需求链）
获客（接受委托）
风险分析
需求分析
市场信息
客户信息
报送建议方案/投标
沟通报价及投保细节
确认投保（收集投保资料）
缴费（提供缴费通知书）
内务链层（供应链）
沟通业务信息
风险分析建议
制作建议方案/招投标文件
询价/招标
投保资料确认（出具出单通知）
制作保险合同/协议
合同用印
合同归档
售后服务链层
培训/服务
保险培训
培训专员
防灾防损/事故预防
做出特点，形成竞争优势
保险咨询
增强一揽子保险咨询的建议和能力
险种营销方案
服务报告
服务总结+数据分析+存在问题
+解决办法+下一步规划+……
+解决办法+下一步规划+……
……
协助索赔
指导或代报案
协助查勘定损
督查核赔
索赔谈判（如有）
处理投诉（仲裁/诉讼如有）
核查赔款
典型案例分析
理赔服务报告
内部协作
基础层
职能支持
财务
财务、业务数据保持一致，应收=实收+未收
人力资源
强化人力资源管理（见SOP和岗位职责）
目标：通过梳理流程和标准，识别问题（缺人员、缺职责、缺流程）
改进：进一步明确汇报关系，岗位分工权责，提升组织效能
法务
建议模板库内容加入法务审核
技能支持
专业知识
新人入岗培训
新人培训计划大纲
公司规章制度/经营理念/大事记
世界保险史/近现代保险史/中国保险史
保险合规制度汇编
保险专业术语
保险市场基础知识
……
专业培训
专业培训计划大纲
公司主营业务实务
风险识别
保险采购实务
保险销售实务
理赔典型案例
法律法规、行业政策、市场信息
经济师保险专业知识与实务
风险与保险
保险的基本原则
保险合同
普通财产保险
运输工具保险
货物运输保险
工程保险
责任保险
信用保证保险
人寿保险
意外伤害保险
健康保险
再保险
保险公司经营管理
保险市场与监管
建立周学习计划
周学习计划，按半年公布
形式：录播课程、课程讲义、外聘专家、公司内训
周报表的形式进行检查和总结分析
方案库
不同险种风险分析
保险方案模板
条款模板
询价库
核保政策库
询价模板库
从竞争分析、成本驱动、市场驱动，
针对新业务/传统业务，确定询价/报价
的规则和办法
针对新业务/传统业务，确定询价/报价
的规则和办法
佣金确认
法律法规库
法律法规
政策
监管政策
条例规定
实施方案
市场通行做法
险种研发
明星业务-安责险
问题业务-建团、建雇
金牛业务-电厂财产险
瘦狗业务-机车险
……
洞察层
数据可视化与商业智能
数据分析
数据可视化
数据分析报告
数据商业指南
数据池
数据分析
数据收集
数据存储
数据处理
服务器及数据系统
数据库
业务数据库
财务数据库
客户数据库
委托客户服务情况及占比
转介绍成交率
潜在客户情况及挖潜成交率
理赔数据库
档案数据库
市场信息数据库
时事、政治数据
行业数据
险种数据
竞争对手数据
复盘总结
重点客户服务经验复盘
重要业务经验复盘
典型理赔经验复盘
管理经验复盘
重大项目复盘
商业规划
商业宣传
加大官网和大众保的宣传
开通其他有力的宣传渠道
增加公司在客户宣传平台上的曝光度
商业发展板图
业务发展
人才发展
组织机构发展
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