风控
2022-05-01 21:06:26 4 举报风控流程
作者其他创作
大纲/内容
黑名单规则监控
记录商户信息、交易信息、用户信息
生成记录异常
前置条件：根据商户经营类型配置时间异常如：公交场景，在公交已经停止，还在存在交易。规则由变量、表达式、条件值、决策结果组成如：异常时间 大于等于 2:00-5:00决策结果那么 xx 否则 xxx
前置条件：根据免密渠道限额配置规则由变量、表达式、条件值、决策结果组成如：当日额度 大于等于 1万单笔额度 大于等于 1000元决策结果那么 xx 否则 xxx
拦截交易
黑名单的用户采取异常预警或者在特定场景（乘坐飞机、高铁一等座）直接拦截交易。管理黑名单数据如：法院失信被执行人、恐怖份子、老赖名单异常预警：通过
异常通知提示
当日限额规则
交易风险提示
交易时间异常
黑名单的商户采取异常预警与拦截交易。管理黑名单数据如：央行机构黑名单、违规机构黑名单
用户黑名单
交易流程
交易频繁规则监控
事中监控
新增/导入黑名单数据
交易金额异常
异常数据统计
支付
风控执行节点
支付限额规则监控
支付成功
交易异常规则监控
开始
前置条件：根据商户经营类型配置当日限额、单笔限额如：如小微商户，单笔金额比较小，如出现大额交易进行风控规则由变量、表达式、条件值、决策结果组成如：单笔金额 大于等于 1000元当日金额 大于等于 5万决策结果那么 xx 否则 xxx
下单
风控记录
商户黑名单
交易频率规则
风控数据采集
解除异常
规则由变量、表达式、条件值、决策结果组成如：时间 大于等于 次数1分钟大于等于 2次5分钟大于等于5次决策结果那么 xx 否则 xxx
事后监控
单笔限额规则
黑名单的商户采取异常预警、交易限额、在特定场景直接拦截交易。管理黑名单数据如：虚假商户、套现商户
调用第三方支付
交易拦截
微信公众号，邮件通知
支付风控
支付渠道黑名单
记录拦截名单记录
IP黑名单
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