结算-头寸调拨业务流程

1、校验银行户与总户的关系是否匹配2、账户状态校验3、币种校验4、金额校验5、直连校验6、日期校验，起息日7、业务日终校验

同意

结算方式是否 4-网上支付

否

调用解冻接口解冻企业户&银行户

调用账户模块进行冻结

1、业务流水号（调用计数器生成）2、经办时间、更新时间3、记账状态 ACC_STATUS（未记账-A）4、业务状态 BUS_STATUS （流程处理中-WFP）5、数据来源 TRS_SOURCE (柜面)

开始

是

1、头部信息（机构号、币种、起息日期）2、付方账户信息；3、收方账户信息；4、支付信息

补充信息

发起经办

借：付方总户贷：收方总户

头寸调拨经办校验

结束

市场部归集各个来源的资金需求，综合考虑出金账户头寸情况，统一发起资金调拨申请，推送到结算部，由结算部做清算。市场部和结算部都需要做款项跟踪。目前流程为市场部线下纸质审批单=>领导审批=>结算部经办、复核。实现财务公司在各银行总户之间的资金调拨，如工商银行总户转资金到招商银行的总户。线上流程数据可由结算人员手工录入，也可从对应的业务系统自动生成，业务审批复核完毕，系统自动处理相应会计账务，并自动生成对应支付指令，通过直联提交对应银行，并自动跟踪银行的支付指令处理状态。支付场景为头寸调拨

通过

发起工作流（根据工作流编号）

否决

结算方式4-网上支付7-已支付或 无需人工确认

柜面用户-交易审批

支付状态是否终态

构造外部账号信息&收付关系

直连回调校验

查询交易信息

业务数据入库acp_bus_info

调用核心记账接口记账

审批处理

不通过

更新业务状态&记账状态