欺诈分类
2022-05-31 01:11:36 0 举报
金融欺诈分类
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大纲/内容
账户风险
个体欺诈
账户盗用电信诈骗伪卡盗刷
定义：欺诈者有预谋、有组织的针对各类推广活动漏洞，会通过专业化工具进行获利，如实物礼品、积分礼品等活动
交易欺诈
交易风险
飞单盗取行内资金违规监管
定义：持卡人或者拥护具有主观欺诈意愿，使用银行金融服务获利
定义：内部控制漏洞，员工在支付及交易过程中违规操作，骗取客户或行内资金
套贷假身份资料包装
洗钱/诈骗套现洗单
虚假注册模拟器养号
定义：欺诈者非法控制或盗用他人账户，在用户不知情的情况下获利的欺诈行为。
团伙欺诈
第三方欺诈
定义：客户自身具有主观欺诈意愿，通过提交个人假信息套取银行贷款。
薅羊毛
第一方欺诈
内控欺诈
营销欺诈
信用欺诈
定义：欺诈者以真实客户信息或者集中收购的客户信息，个人的还款意愿受到团伙中关键人物的影响。
申请风险
内外勾结团伙欺诈中介代办批量养贷
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