金融贷款风控策略管理方案
2022-10-18 16:17:27 3 举报AI智能生成
金融贷款风控策略管理方案
作者其他创作
大纲/内容
贷前
活体验证-人脸识别
身份验证
身份验证
四要素验证（姓名、证件号、手机号、银行卡号）
基本信息
年龄（监管要求的范围）
身份证有效期（未超过有效期范围）
身份证信息ocr
风险名单
黑名单
数据源
内部黑名单、失信、判决
网络发布黑名单、失信、判决
第三方征信数据公司
失信名单
公检法判决
决策引擎
多头借贷
授权爬取（运营商、电商、网银、公共信息等）
银行卡
标签类
数据源
内部来源
第三方征信数据公司
地址类验证
设备验证类
评分类
评分卡及模型类
贷中
自动监控
业务监控体系
反欺诈交易监控
报表监控
决策引擎监控
系统监控体系
决策引擎代码监控
三方接口监控
提额及降额
贷后
内部催收
委外催收
失联修复
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