资产配置工具
2022-12-19 20:47:28 0 举报AI智能生成
资产配置工具思维导图
作者其他创作
大纲/内容
选择客户
姓名
AUM
等级
需求分流
资金最短期限
“随存随取”
活钱管理货架
暂时都不
用
用
保险保障货架
1-3年和3年以上的
进入资产配置流程
以权益、固收作
为主要配置标的
的资产配置流程
为主要配置标的
的资产配置流程
风险偏好
C1 和C2客户的低风险偏好客户
都只能投资于存款、货币基金等产品
C3-C5的客户
投资三要素
投资时间
“您这笔钱大概可以放多久?”
风险偏好
“您能承受的最大回撤是多少?”
预期收益
“您这笔钱有怎样的收益预期目标?”
资产配置99乘法表
通过三要素查询资产配置“99”乘法表，
帮助投资者确定长期资产配置中枢，建立合理的收益风险预期，避免“既要不亏损又要高收益还要随存随取”等类似的认知误区。
而且客户可以实时修正资产配置方案
帮助投资者确定长期资产配置中枢，建立合理的收益风险预期，避免“既要不亏损又要高收益还要随存随取”等类似的认知误区。
而且客户可以实时修正资产配置方案
产品优选
产品货架负责解决优选产品，方案落地的问题
投后陪伴
跟踪检视和投后陪伴，最重要的是检查客户是否偏离原有权益、固收资产配置比例，偏离的原因既有客户主动偏离，又
有市场波动导致的被动偏离，我们需要不断跟踪检视，帮助客户“再平衡”，回归原有航向
有市场波动导致的被动偏离，我们需要不断跟踪检视，帮助客户“再平衡”，回归原有航向
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