企业风险管理
2023-01-17 11:39:18 6 举报
上市公司企业风险管理规则和管理框架搭建
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大纲/内容
总裁/BMT主任
逾期180天以上
结算差异查漏补缺
逾期210天以上
交付
内控资料
商务部高风险客户举手
合同签署落实
CC级以下客户控制账期和规模
风险客户管理
律师诉讼发函
强化无合同和合同履约管理
严格执行客户授信分层
BTM及指定人
Y
是否诉讼
风险上报层
启动专项
无合同期控制在60天
月度结算进度常态推进
N
风险决策机制
月度回款预测全月进度
GM
部门长
回款清理完成
强化结算及时性和准确性
回款管理
客户准入
外部:行业,政策,法律等对客户影响
人员清场&发函,诉讼
存续
代表处总经理总部质量运营
存续or清场
总部决策机制
承诺目标,节点和成果
部门账期规划和宣导
内部监督和审计管理
合同管理
逾期90天以上
老客户到期提前预警
合同履约过程监测管控
大额结算客户商务集中负责
重大逾期客户启动专项
处理方案决策
代表处去哦总经理
商务
清理完成
月度实际回款锚定高目标
内部:客户经营,客户履约,我方执行等
启动发函,诉讼和人员清退
商务发起
风险管控体系建设全景
是否达成
新业务评估严格参考授信
监控主体
流程体系档案
无合同人数依据授信做限制
实时监控
严重逾期客户启动诉讼
月度无合同分部门推进
清场
无合同超长期做清场评估
业务单元内部高风险客户上报机制
风险上报+决策处理
风险客户启动管控
结算合规性定期
风险评估与控制活动
强化客户准入评估和应用
风险清单&看板
一级风险(造成重大影响)二级风险造成较大风险三级风险代表处在成重大风险
诉讼发函流程
结算管理
销售
发起邮件审批流程至总部
重大结算损失启动补差方案
月度回款常态化推进
启动专项和在职管控
启动客户评估和人员收缩
监测+专项+协同
代表处总经理代表处运营
代表处总经理及指定人
高风险结算启动专项改善
强化回款及时性和逾期改善
业务单元内部决策机制
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