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指数基金

2023-01-08 17:20:38   0  举报

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AI智能生成

定投主力指数基金分类

读书笔记

作者其他创作

大纲/内容

分类方式一

宽基指数

A股

沪深300

中证500

创业板指数

港股

恒生指数

H股指数

香港中小指数

美股

纳斯达克100

标普500

行业指数

分类

必须消费行业

定义：日常消费行业、主要消费行业。主要是维持我们正常生活所需要的各种消费品，例如饮料、酒、农副食品等

指数

上证消费指数：从上海证券交易所挑选必需消费行业公司

上证消费80指数：从上海证券交易所挑选80家规模最大的必需消费行业公司

中证消费指数：从中证800指数，即沪深300指数和中证500指数中挑选必需消费行业公司。

全指消费指数：从所有上市公司中挑选必需消费行业公司，覆盖范围最广

基金：？

必需消费行业的主力：食品饮料行业，占90%

而其中白酒公司的占比最高，超过50%。剩下的主要是乳制品、调味品、肉制品等公司。像我们熟悉的伊利、蒙牛、双汇、海天味业等，都属于食品饮料行业的公司。

盈利稳定，现金流充沛，不需要再投入

A股收益率最高的行业之一

中证食品饮料行业指数

基金

天弘中证食品饮料指数基金（001631）

国泰国证食品饮料指数基金（160222）

医药行业

优点：长牛、避险，经济危机中的避险板块

风险：相比必需消费行业，多了一个政策风险

指数

300医药行业指数：挑选了沪深300指数里的医药行业公司，主要是大型医药股

优点是，规模大，场内、场外都能买，有利于头部医药股的发挥

缺点是，如果头部医药股出问题了，那受到的影响也比较大。属于高风险、高收益的医药行业指数基金

500医药行业指数：挑选了中证500指数里的医药行业公司，主要是中盘医药股

规模较小，不到1亿元，我们通常不考虑这样的品种

中证医药行业指数：包含了300医药指数和500医药指数，基本覆盖了医药行业的大中盘股

跟500医药行业指数基金一样，大部分规模也不大，只有汇添富中证医药卫生ETF规模符合我们的要求

全指医药行业指数：从整个A股中挑选医药行业公司，它覆盖的医药公司是最全的

广发基金的全指医药基金规模比较合适

中证医药100行业指数：挑选了市值最大的100家公司，等权重分配，每只股票分配比例都只有1%，定期平衡

国联安和天弘医药100比较合适，其中天弘医药100的费率比国联安的要低一些，如果看好中证医药100行业指数，可以考虑天弘医药100指数基金

建议

其实从收益率的角度，这几只医药行业指数基金都还不错。不过，很容易出现“黑天鹅”风险，也容易受到政策影响。
假如指数基金过于重仓某些医药股，其实还是有风险的。如果能做到足够分散，例如像中证医药100行业指数基金这样，每只成份股都只有1%左右的比例，那么，即使指数中某些股票出了问题，但是对整体的影响并不大。
如果愿意承担一些风险，可以选择全指医药行业指数基金，或者300医药行业指数基金。

可选消费行业

特点：升级换代快，有周期性

需求比必需消费弱，有一定周期性

受益于人口红利，特别是人均消费金额的提升

具有升级换代的特性

如果某只可选消费行业的个股，在升级换代中被替换掉了，那么对投资者来说就会有很大的风险。所以对普通投资者来说，投资可选消费行业的指数是个不错的选择，指数囊括了一系列的相关股票，可以避免投资个股的风险

定义：可以提升生活质量，但并非刚需

如：高档手机、汽车、大家电

基金

广发中证全指可选消费ETF连接A（001133）

广发中证全指可选消费ETF（159936）

行业指数基金如何选择