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反洗钱流程图（代销资管）

2023-12-13 16:51:52   1  举报

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反洗钱流程图（代销资管）

商务销售

作者其他创作

大纲/内容

工作子项

查询是否上报过可疑交易报告

客户身份资料，自业务关系终止之日起不少于30年

客户

实施调查

上报可疑交易报告

异常

每年1月、7月与合作机构确认最新情况，并根据实际情况重新识别。

理财经理

上报可疑交易报告，视情况判断人工调整客户洗钱风险等级和采取控制措施

代销资管业务受理

《恒丰银行大额和可疑交易报告管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕357号）《恒丰银行反洗钱和反恐怖融资管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕359号）《恒丰银行反洗钱可疑交易监测操作指引（2022版）》（恒银办发〔2022〕333号）

合作协议落实相关反洗钱和反恐怖融资职责

按《恒丰银行涉嫌洗钱风险客户后续控制措施参考标准》要求，根据本条线具体规定采取洗钱风险控制措施

（相关标准及流程详见《反洗钱履职操作说明书》四、大额交易报告增录标准和流程）

识别交易借贷方是否均未通过客户账

《恒丰银行大额和可疑交易报告管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕357号）《恒丰银行反洗钱和反恐怖融资管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕359号）《恒丰银行反洗钱可疑交易监测操作指引（2022版）》（恒银办发〔2022〕333号）《恒丰银行私人银行部反洗钱和反恐怖融资工作实施细则（2023版》（恒银办法[2023]80号)

工作大类

客户身份资料及交易记录保存

（相关要求详见《反洗钱履职操作说明书》一、客户身份基本信息要素）

合作机构反洗钱内控机制健全

业务营销与受理

反洗钱制度依据

大额交易报告

（相关流程和要求详见《业务（产品）反洗钱履职流程图说明书》三、异常客户人工增录及后续控制

发现缺失或时效

私人银行部

分行理财经理

《恒丰银行大额和可疑交易报告管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕357号）《恒丰银行反洗钱和反恐怖融资管理办法（2021版）》（恒银发〔2021〕359号）《恒丰银行反洗钱可疑交易监测操作指引（2022版）》（恒银办发〔2022〕333号）《恒丰银行涉嫌洗钱风险客户后续控制措施参考标准》（恒银办便函）〔2023〕16号）《恒丰银行私人银行部反洗钱和反恐怖融资工作实施细则（2023版》（恒银办法[2023]80号）《恒丰银行私人银行部私募类代销业务合作机构管理办法》（恒银发[2023]43号)

分行产品经理

资金结算

（相关流程详见《反洗钱履职操作说明书》二、客户洗钱风险查询路径

（相关流程详见《反洗钱履职操作说明书》三、可疑交易人工增录及洗钱风险等级调整路径）

查询是否命中过清单

关注客户行为或交易是否异常

代销资管业务反洗钱履职流程图

备注：1.本流程图适用于代销资管业务，总行主管部门为私人银行部。 2.对于在反洗钱履职工作中获得及接触到的客户身份信息、账户信息、交易信息、反洗钱工作有关信息及其他行内外规定的涉密信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

是

产品经理

总行职责部门

符合大额交易报告上报标准，增录大额交易报告