风险管理金字塔（倩多多）
2024-01-18 17:45:53 1 举报AI智能生成
家庭风险管理逻辑，
作者其他创作
大纲/内容
意义
了解正确科学的财富风险观
识别财富管理的三层风险
掌握不同阶段财富风险管理办法
一、家庭财富流转的方向与路径
如何看待财富
是不断变化的客观存在
是伴随我们整个人生轨迹
国家
社会
家庭
个人
决定财富风险管理金字塔的基本结构
二、财富风险金字塔三层风险
基础风险（损失性风险）
财富积累期
创造财富依赖于家庭成员
持续健康
收入稳定
解决家庭财富的中断与外流风险
风险因子
重疾风险
意外风险
医疗风险
断流风险
财富损失风险
进/防 解决没钱的问题
中端风险（支出性风险）
财富使用期
满足阶段性开支的需求和愿望
风险因子
家庭阶段性风险
子女教育金
没有时间弹性
没有费用弹性
刚性支出风险
养老金
现金流风险
子女教育
出/增 解决花钱的问题
高端风险（所有性风险）
财富传承期
解决财富私人保有及定向传承
财富是否真正归自己所有
财富是否按照自己意愿传承给指定的人
风险因子
解决
合理节税
婚变
资产隔离
财富定向传承
保/传 解决留钱的问题
三、财富风险管理办法
客户家庭财富阶段
财富管理顺序
系统化构建家庭风险管理逻辑
以客户为中心
以家庭为单位
以需求为导向
资金使用占比
收藏
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职业：暂无
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