智能风控平台
2024-05-19 21:14:13 6 举报AI智能生成
智能风控 介绍
作者其他创作
大纲/内容
清结算管理
账户管理
账户信息
账号
余额
交易流水
贷款信息管理
每笔贷款订单的详情信息
账务核对
入账和出账的核对
核销管理
出现偏差进行冲账
智能风控平台核心系统
决策引擎
规则引擎
规则
规则集
规则表
规则树
风控与场景的契合
业务场景下的风控
电商风控
c端风险
B端风险
业务流程划分风险
下载和注册的风险
内容合规的风险
营销风控
反欺诈风控
交易风险
羊毛党风险
产业链
上游
黑卡运营商卡
虚拟卡
实名卡
物联网卡
海外卡
硬件设备批量养卡
卡池
猫池
软件工具批量养卡
手机模拟器
设备农场
中游
接码平台
短信验证码
语音验证码
打码平台
图像验证码
文字验证码
声音验证码
改机软阿金
伪造硬件信息
伪造账号设别信息
群控软件
模拟精灵
按键精灵
下游
线索采集
黑产灰产论坛
微信？QQ群
社交媒体
先报群
变现套利
新手奖励
超值商品秒杀
积分盗刷
优惠券活动
流量造假
羊毛利益
电商行业
新手奖励
营销优惠
超值商品秒杀
拼团
互金行业
注册认证奖励
投标返利
返积分
子主题
视频行业
平台礼物
直播人气
刷排名
账号托管
游戏行业
账号托管
经验升级
虚拟资产
出行行业
恶意团票
盗刷积分
流量作假
票务信息盗爬
防控方案
设备
设备唯一识别码
模拟机校验
设别品牌，设备型号，设备uuid，操作系统
设备信号，设备电量，设备感应器综合画像
设备IMEI关联账户个数
登录设备ID变化校验
IP
VPN
移动网络
IDC IP
设备位置
设备通讯录
账号
账号状态
账号历史
账号活跃度
账号关联信息风险
账号基本信息
行为
历史时间行为状态
历史时间，频次
登录，注册时间长度
输入信息长度时间长度
信息修改频次
页面停留时间
应用使用时间
设备点击行为
设备点击时间，间隔
设备按压感评估
个人信息
手机号
三要素
邮箱
出生日期，性别等
人像对比和活体检测
网络安全风险等
支付风控
传统风险
线下信用卡盗刷
信用卡恶意透支
传统消费支付欺诈风险
信用卡套现
联合欺诈，套回
洗钱
新兴支付风险
线上账户盗刷风险
恶意支付交易风险
资金池挪用风险
联合套现、欺诈风险
合规风险
操作风险
洗钱风险
信贷风控
数据依赖
自有数据
三方大数据
征信数据
风控类型
贷前
预授信
准入
反欺诈
信用评级
定额定价
名单过滤
贷中
贷中监控
贷后
贷后催收
交叉营销
判断方式
判断是人还是机器
设备指纹技术
生物探针技术
设备GPS/IP等识别技术
活体检测技术
图片，语音，滑块等验证码
检测是本人还是其他人
实名认证技术
人脸识别技术
三方数据厂商接口验证
身份证二要素
运营商二三要素
银行卡三，四要素
评估是好人还是坏人
专家经验规则
大数据分析规则
欺诈评分卡
申请评分卡
行为评分卡
催收评分卡
知识图谱
保险风控
智能风控业务架构
智能风控技术架构
访问层
展现层
系统层
数据层
智能风控功能架构
数据平台
数据链路
1. 原生数据层
2. 基础数据层
3. 数据模型层
4. 数据应用层
平台管理系统
用户管理和权限角色管理
安全管理
单点登录
配置管理
资源管理
日志监控管理
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