跨部门分阶段业务流程图（泳道图-分阶段）模板
2024-11-11 18:02:42 48 举报流程
作者其他创作
大纲/内容
复核及分管行领导审批
登记批复及复核
通过或待议或否决
A流程、B流程（非上会项目）登记批复
总行分发岗
业务资料清单要求及参照2024/7/3风管部发送《关于规范对公授信业务申报资料的通知》要求
贷审会秘书汇总意见
分行终审
自分发岗下发授信项目申报资料类补件通知日起，经办团队须在3个工作日内完成补件
按时反馈
绿色通道：对应时效50%。
流程退回
1、分行权限
资料齐全T+1分配审查员并分发业务审查时效：低风险业务：T+1工作日；敞口业务：T+13工作日。
业务经办
T+3未回复
补件流程-经营分析类，审查员下发授信项目经营分析类补件通知日起，经办团队须在3个工作日内完成补件回复
系统流程已到分发岗
未具备三项要求
审查员提交复审阶段，低风险业务：T+0；敞口业务：T+1工作日
信贷审批流程图
审批结果
贷审会上会业务表决时效要求T+1
C流程（上会项目）登记批复
贷审会
贷前调查
逾期未回复
纸质资料已到信审部
总行审查及复核
信审部
经办团队须在3个工作日内完成补件回复，逾期未回复的，授信项目将予以系统暂时退档重走流程及纸质资料退回
总行贷审会上会
2、总行权限
资料不齐全，信审部T+1系统发起补件补件流程-申报资料类
总行权限
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