风控全流程
2024-12-18 15:08:25 0 举报风控全流程是指在金融、投资等领域中，通过一系列步骤和措施来管理和降低风险的过程。这个过程涵盖了从风险识别、评估、监控到风险应对和回顾等各个环节。文件类型包括风险评估报告、监控报告、风险应对策略等。这些文件可以帮助企业和投资者更好地了解和管理风险，提高决策的准确性和可靠性。
作者其他创作
大纲/内容
AA
A
企业基本信息
准入结束--不通过
客户提款
人工复核筛查过滤
额度模型额度测算
自有数据
客户不通过
需授权
企业税务信息
低风险-解除预警进入下一轮检测周期
结束业务
数据归集加工
业务未完结客户，进入下一周期定期检测
否
决策工具：SAS-EMSAS-EGSAS-DCM等
授信模型
预警模型定期监测
客户通过
客户进件
B
授信结束--不通过
风控模型全流程
预警模型
黑名单、准入模型
准入模型
生成企业信用报告
高风险-风险调查客户经理调查
满足准入规则
授信模型 指标库
业务完结
输出：预警等级（高中低）、预警原因
企业其他信息
准入结束--通过推送客户名单；进入下一步 - 授信模型
不满足准入规则
预警模型指标库
客户进件（完成准入）
客户完成授信；完成合同签订
客户完成还款
输出评分、担保额度建议
客户进件（完成合同签订）
不通过
企业工商信息
企业司法信息
指标库
通过
企业财务信息
人工复核是否通过授信
企业经营信息
需要授权书
AHC数据
客户完成准入
是
AAA
AA+
人工复核（可选）
标记是否为高危客户
中风险-重点监控建议考虑提前回收
客户还款，业务结束
进件客户
通过授信
授信结束--通过
第三方数据
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