风险
2025-03-26 23:14:01 0 举报AI智能生成
风险
作者其他创作
大纲/内容
风险管理流程解析
一、风险识别与决策流程
1. **触发风险事件**：业务单元（BU）在运营过程中触发风险识别事件。
2. **风险识别**：运营管理平台接收来自业务单元的风险识别请求。
3. **返回风险决策**：运营管理平台将风险决策反馈给业务单元。
二、运营管理平台
1. **风险情报展示**：展示风险信息，为决策提供依据。
2. **风险决策配置**：配置风险决策规则和策略。
3. **决策效果回溯&分析**：分析决策效果，优化风险策略。
三、风险画像与规则运算
1. **风险画像**：通过规则运算生成风险画像，直观展示风险特征。
2. **风险分数&等级**：根据规则运算结果，确定风险分数和等级。
四、风险规则引擎
1. **行为日志**：记录用户行为数据。
2. **业务日志**：记录业务操作数据。
3. **风险因子运算**：计算风险相关因子。
风控系统工作方式解析
一、用户
1. **发送数据**：用户向系统发送各类数据，包括实时交互数据、历史数据等。
2. **配置 workflow**：用户配置工作流，定义数据处理和风险评估的规则与流程。
3. **实时查询（post event）**：用户发起实时查询请求，提交事件数据以获取即时的风险评估结果。
二、管理平台系统
1. **接收数据**：接收用户发送的数据，包括实时数据和历史数据。
2. **配置自动化处理规则（条件和 decision）**：根据用户配置的工作流，设置自动化处理规则，定义风险评估的条件和决策逻辑。
3. **发送请求到风控后台**：将实时查询请求发送到风控后台，请求风险评估。
4. **处理响应结果**：
如果决策（decision）为空，系统会进一步处理。
如果决策不为空，直接返回决策结果。
三、风险评分模块
1. **提取风险分数与用户画像**：从数据中提取用户的风险分数和画像信息。
2. **后台根据 post 数据和历史数据得出新风险分数**：根据用户提交的实时数据和历史数据，计算新的风险分数。
3. **查询是否满足自动化处理条件**：判断是否满足预设的自动化处理条件。
如果满足条件（Y），进入下一步。
如果不满足条件（N），记录满足自动化条件的日志。
4. **配置 decision**：
如果满足条件，根据配置的决策规则生成决策结果（decisions）。
如果不满足条件，将事件添加到 Review queue 中进行进一步观察。
5. **返回响应结果**：将最终的决策结果或状态返回给用户。
四、数据采集模块
1. **提取采集数据**：从用户发送的数据中提取需要采集的部分。
2. **部分数据计算时间较长，可能无法反映在本次实时返回结果中**：对于计算时间较长的数据，可能不会在本次实时查询中返回，需要后续处理。
流程概述
1. 用户发送数据、配置工作流或发起实时查询请求。
2. 管理平台系统接收数据，配置自动化处理规则，并将实时查询请求发送到风控后台。
3. 风险评分模块提取风险分数和用户画像，根据实时数据和历史数据计算新的风险分数。
4. 系统判断是否满足自动化处理条件，如果满足则根据配置的决策规则生成决策结果；如果不满足则记录日志或将事件添加到 Review queue 中。
5. 最终的决策结果或状态返回给用户，完成整个风控流程。
0 条评论
下一页
