法律法规与综合能力
2025-04-08 15:58:46 0 举报AI智能生成
银行从业资格初级-法律法规与综合能力考点总结（持续更新）
作者其他创作
大纲/内容
第一部分 经济金融基础知识
第一章 经济基础知识
第一节 宏观经济分析
宏观经济发展目标
经济周期
经济结构
经济全球化
第二节 行业经济发展分析
我国的行业分类
行业分析基本内容
第三节 区域经济发展分析
区域发展条件分析
区域经济分析
区域发展分析
第二章 金融基础知识
第一节 货币基础知识
货币本质与职能
货币需求与货币供给
通货膨胀与通货紧缩
第二节 货币政策
货币政策目标
货币政策工具
货币政策传导机制
第三节 利息与利率
概念
利息率的主要种类
利率市场化
第四节 外汇与汇率
概述
汇率变动的影响因素
汇率变动对经济的影响
汇率制度
第三章 金融市场
第一节 金融市场概述
金融市场的功能
金融市场的种类
金融工具
第二节 货币市场和资本市场
货币市场
资本市场
第三节 我国金融市场组织体系
货币当局
金融监督管理机构
银行业金融机构
证券期货金融机构
其他金融机构
金融行业自律组织
第四章 银行体系
第一节 银行起源与发展
商业银行的产生与发展
中央银行的产生与发展
第二节 银行业分类与职能
中央银行
开发性金融机构和政策性银行
商业银行
非银行金融机构
第二部分 银行业务
第一章 存款业务
第一节 个人存款业务
活期存款
定期存款
其他种类的储蓄存款
相关管理要求
第二节 单位存款业务
单位活期存款
单位定期存款
单位通知存款
单位协定存款
保证金存款
人民币同业存款
相关管理要求
第三节 外币存款业务
外汇储蓄存款
单位外汇存款
相关风险管理要点
第四节 其他存款业务
大额存单业务
个人结构化存款
相关管理要求
第二章 贷款业务
第一节 个人贷款业务
个人住房贷款
个人消费贷款
个人经营贷款
个人信用卡透支
个人贷款基本流程及管理要求
第二节 公司贷款业务
流动资金贷款
固定资产贷款
项目融资
房地产贷款
贸易融资
公司贷款基本流程及全流程管控
第三节 票据业务
票据贴现
转贴现
买入返售（卖出回购）
第四季 保函、承诺等业务
保函及备用信用证
承诺业务及信贷证明
第三章 结算、代理及托管业务
第一节 支付结算业务
国内结算
国际结算
清算业务
第二节 代理业务
代收代付业务
代理银行业务
代理保险业务
其他代理业务
第三节 托管业务
资产托管业务
代保管业务
第六章 银行卡业务
第一节 银行卡业务概述
银行卡定义
银行卡分类
银行卡交易流程
借记卡和信用卡的主要区别
第二节 借记卡业务
借记卡定义
借记卡分类
借记卡功能
借记卡特点
第三节 信用卡业务
信用卡定义
信用卡分类
信用卡业务介绍
信用卡主要特点
信用卡风险管理
第四节 发展趋势
利率市场化及因客定价逐步推进
第七章 理财与同业业务
第一节 理财业务概述与管理
理财业务概述
理财业务管理
第二节 同业业务
同业业务的定义
主要同业业务管理
第三部分 银行管理
第一章 银行管理基础
第一节 商业银行的组织架构
商业银行组织架构的内涵
西方商业银行的组织架构
我国商业银行组织架构及发展趋势
第二节 银行管理的基本指标
规模指标
结构指标
效率指标
市场指标
安全性指标
流动性指标
集中度指标
盈利性指标
第二章 公司治理、内部控制与合规
第一节 公司治理
银行公司治理概述
第二节 内部控制
内部控制目标与基本原则
内部控制治理
内部控制措施
内部控制保障
第三节 合规管理
合规管理的相关概念
合规管理的重点内容
合规风险管理体系
第三章 商业银行资产负债管理
第一节 资产负债管理概述
资产负债管理的对象
资产负债管理的构成内容
第二节 资产负债管理的工具与策略
资产负债管理的策略
第四章 资本管理
第一节 概述
资本的定义与分类
资本的作用
第二节 《巴塞尔协议》与我国银行业资本监管
《巴塞尔协议》
我国银行业资本监管
第五章 风险管理
第一节 概述
风险的定义
风险的分类
第二节 全面风险管理
全面风险管理概述
风险战略、风险偏好与风险策略
风险管理的组织架构
风险管理流程
第三节 信用风险管理
信用风险的分类
信用风险的管控手段
金融资产风险分类与风险资产处置
第四节 市场风险管理
市场风险的分类
市场风险的管控手段
第五节 操作风险管理
操作风险的分类
操作风险的管控手段
第六节 流动性风险管理
流动性风险的分类
流动性风险的管控手段
第七节 声誉风险管理
声誉风险管理的基本原则
声誉风险治理架构
第四部分 银行从业法律基础
第一章 银行基本法律法规
第一节 《中国人民银行法》
中国人民银行的法定职责与业务
人民币
中国人民银行的监督管理
第二节 《银行业监督管理法》
《银行业监督管理法》的适用范围
银行业监督管理机构的监督管理职责
银行业监督管理机构的监督管理措施
第三节 《商业银行法》
商业银行法律地位与经营原则
商业银行组织机构
商业银行业务规则
第四节 《反洗钱法》
洗钱的概念、过程及方式
反洗钱的监管机构及职责
商业银行的反洗钱义务
第二章 民事法律制度
第一节 总则
民法概述
民事主体
民事法律行为与代理
诉讼时效
民事诉讼与仲裁
第二节 物权和担保
物权基本法律制度
担保法律制度
第三节 合同
合同与合同的相对性
合同的订立
合同的效力
合同的变更、转让与终止
违约责任
第四节 婚姻和继承
婚姻法
继承法
第三章 商事法律制度
第一节 公司法律制度
公司的概念和种类
公司设立制度
公司的组织机构
公司终止制度
第二节 证券、基金与保险法律制度
证券法
基金法
保险法
第三节 信托法律制度
信托概述
信托的变更与终止
第四节 票据法律制度
《票据法》概述
票据的功能
票据行为
票据权利
票据丧失的补救措施
第四章 刑事法律制度
第一节 刑法基本理论
刑法的概念、任务和基本原则
犯罪
刑罚
第二节 金融犯罪及刑事责任
金融犯罪概述
破坏金融管理秩序罪
金融诈骗罪
银行业相关职务犯罪
第五部分 银行监管与自律
第一章 银行监管体制
第一节 国际银行监管发展历史与主要监管
银行监管起源与演变
第二节 我国的银行监管框架
我国银行监管的历史
银行监管的四个层次
我国当前银行监管的框架
新时代金融工作要求
第三章 银行自律与市场约束
第一节 银行自律组织
国际银行自律组织
中国银行业协会
第二节 职业操守和行为准则
职业操守的宗旨和适用范围
职业操守
行为规范
保护客户合法权益
维护国家金融安全
强化职业行为自律
第四章 清廉金融
第一节 清廉金融概述
清廉金融实质
清廉金融内涵
清廉金融文化
第二节 清廉金融行为
业务合规
维护国家金融安全
第三节 清廉从业管理
从业禁令
第五章 银行业消费者权益保护
第一节 银行业消费者权益保护概况
国际概况
国内概况
第二节 我国银行业消费者权益保护的主要内容
银行业消费者的主要权利
银行业金融机构的主要义务
银行业消费权益保护的实施
第三节 银行业金融机构社会责任
经济责任
社会责任
环境责任
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