个人理财（初级）
2025-04-08 15:57:36 0 举报AI智能生成
银行从业资格初级-个人理财考点导图（持续更新）
作者其他创作
大纲/内容
第一章 个人理财概述 223
第一节 个人理财及相关定义
个人理财定义
个人理财业务相关主题
银行个人理财业务分类
工作流程与主要内容
第二节 个人理财业务的发展及原因
个人理财业务的发展
国内个人理财业务迅速发展的原因
第三节 理财师的执业资格和要求
理财师队伍状况
理财师的职业特征
理财师的执业资格
第二章 个人理财业务相关法律法规 445
第一节 理财师需要掌握的法律法规基础知识
法律知识的重要性
中国的法律体系
民事法律关系介绍
第二节 理财规划中的法律法规
合同法律制度
物权法律制度
婚姻法律制度
继承法律制度
个人独资企业法和合伙企业法
第三节 银行销售及代理销售产品相关法律法规
商业银行理财产品设计的重要法律法规
基金代销业务涉及的法律法规
私募资产管理业务涉及的法律法规
保险代理业务涉及的相关法律法规
基金业务涉及的法律法规
第四节 个人外汇业务涉及的法律法规
《个人外汇管理办法》介绍
《外汇业务指引》中关于个人经常项目外汇业务的介绍
第五节 金融消费者权益保护相关法律法规
《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的主要内容
《银行保险机构消费者权益保护管理办法》的主要规定
第三章 理财投资市场概述 705
第一节 金融市场概述
金融市场的概念
金融市场的特点
金融市场的构成要素
金融市场功能
第二节 金融市场分类
有形市场和无形市场
发行市场和流通市场
货币市场和资本市场
直接融资市场和间接融资市场
第三节 理财投资市场的介绍
货币市场介绍
债券市场介绍
股票市场介绍
金融衍生品市场介绍
外汇市场介绍
保险市场介绍
贵金属市场及其他投资市场介绍
第四章 金融投资产品概述 542
第一节 金融投资产品代销及资管新规概述
银行代销金融投资产品概述
资管新规概述
第二节 银行理财产品
银行理财产品概述
银行理财产品分类及特点
银行理财子公司及产品
银行理财产品风险及法律约束
第三节 基金产品
基金的概念及特点
基金的分类
特殊类型基金
基金的流动性及收益情况
基金的风险及法律约束
第四节 保险产品
保险概述
银行代理保险概述
银行代理保险产品主要类型介绍
银行代理保险产品的风险及法律约束
第五节 其他资产管理产品
信托计划
保险资产管理计划
券商资产管理计划
基金子公司产品
期货资产管理产品
第六节 其他金融投资产品
国债
贵金属
合伙制私募基金
第五章 客户分类与需求分析 194
第一节 了解客户需求的重要性
企业经营理念的发展
理财师工作职责的要求
第二节 了解客户的主要内容
从理财规划需求角度分类客户信息
财务信息和非财务信息的分类
定量信息和定性信息的分类
第三节 客户分类与客户需求分析
不同的客户分类方法
客户需求分析
生命周期与客户需求的关系
第四节 了解客户的方法
开户资料
调查问卷
面谈沟通
线上沟通
数据挖掘
第六章 理财规划计算工具与方法 444
第一节 货币时间价值的基本概念
货币时间价值概念与影响因素
时间价值的计算公式和基本参数
现值和终值的计算
72法则
有效利率的计算
第二节 规则现金流的计算
期末年金与期初年金
永续年金
增长型年金
第三节 不规则现金流的计算
净现值（NPV）
内部回报率（IRR）
第四节 理财规划计算工具
复利与年金系数表
财务计算器
Excel的使用
金融理财工具的特点及比较
货币时间价值在理财规划中的应用
第七章 理财师的工作流程和方法 219
第一节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
接触客户
建立信任关系
明确理财服务的基本要求
第三节 分析客户家庭财务现状
收集客户信息的必要性和基本技巧
客户信息的内容
客户信息的整理
分析客户财务现状
第四节 明确客户的理财目标
理财目标的内容
理财目标确定的原则
确定理财目标的步骤
第五节 制定理财规划方案
理财规划方案的内容
制定和提交书面理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
执行理财规划方案的原则
执行理财规划方案的注意因素
客户档案管理
第七节 后续跟踪服务
后续跟踪服务的必要性
实施方案跟踪和评估服务
不定期评估和方案调整
从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
附录 理财师金融服务技巧 16
第一部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧
理财师的仪表礼仪
会见客户的相关礼仪
沟通技巧
第二部分 工作计划与时间管理
时间管理的方法
理财师时间管理实践
第四部分 金融产品服务推荐流程与技巧
产品服务推荐的流程
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