投资前必须搞懂的10个基本术语
2025-04-17 21:11:05 0 举报AI智能生成
投资前必须搞懂的10个基本术语
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大纲/内容
资本
资本的定义
投资者用于购买资产的资金
企业用于运营和扩张的资金
资本的来源
个人储蓄
银行贷款
投资者投资
发行股票或债券
资本的作用
为企业提供启动或增长的资金
为投资者提供潜在的回报
股票
股票的含义
公司所有权的份额
投资者对公司资产和利润的权益
股票的种类
普通股
拥有投票权
可能获得股息
优先股
优先获得股息
通常没有投票权
股票的交易
在证券交易所买卖
通过经纪人或在线交易平台
债券
债券的定义
债务证券
发行人承诺在将来某一日期偿还本金并支付利息
债券的类型
政府债券
由政府发行
被认为是低风险投资
公司债券
由公司发行
风险和收益通常高于政府债券
债券的评级
信用评级机构对债券信用风险的评估
影响债券的利率和市场价值
投资组合
投资组合的概念
投资者持有的不同资产的集合
目的是分散风险并实现预期回报
投资组合的管理
定期评估和调整资产配置
考虑市场变化和个人风险承受能力
投资组合的优化
寻求风险与回报的最佳平衡
通过多元化投资减少非系统性风险
回报率
回报率的含义
投资获得的收益与投资成本的比率
衡量投资性能的重要指标
回报率的计算
总收益除以投资成本
可以是年化或特定时间段的
回报率的类型
总回报率
包括资本增值和收入
净回报率
扣除费用和税收后的回报
风险
风险的定义
投资结果的不确定性
可能导致损失或低于预期的回报
风险的分类
市场风险
整个市场或市场板块的波动
信用风险
债务人违约的可能性
流动性风险
资产难以快速转换为现金的风险
风险的管理
分散投资以降低风险
了解和评估投资的风险与回报
市场
市场的定义
买卖商品和服务的场所
投资者交易金融资产的平台
市场的类型
股票市场
股票的买卖
债券市场
债券的买卖
外汇市场
不同货币的兑换
市场的作用
确定资产价格
提供流动性
估值
估值的含义
评估资产或公司的价值
基于财务分析和市场比较
估值的方法
市盈率（P/E）
价格与每股收益的比率
市净率（P/B）
价格与每股净资产的比率
折现现金流（DCF）
将未来现金流折现到现在的价值
估值的重要性
帮助投资者做出投资决策
识别潜在的投资机会或风险
分红
分红的含义
公司将部分利润分配给股东
通常以现金或额外股份的形式
分红的决定因素
公司的盈利能力
董事会的分红政策
分红的影响
影响股票价格
反映公司的财务健康状况
基金
基金的定义
由专业管理人管理的投资组合
投资者可以购买基金的份额
基金的类型
开放式基金
可以随时申购和赎回
封闭式基金
在特定时间发行，之后在二级市场交易
基金的优势
多样化投资
专业管理
较低的初始投资要求
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